26 जुलाई, 2024 को, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने ‘न्यूट्रल’ थीम पर रेगुलेटरी सैंडबॉक्स (RS) के 5वें समूह के तहत परीक्षण चरण के लिए 22 आवेदनों में से 5 संस्थाओं का चयन किया है।
- चयनित संस्थाएं अगस्त 2024 से समाधानों पर अपने उत्पादों का परीक्षण शुरू करेंगी। RS के तहत 5वें समूह की घोषणा सितंबर 2022 में की गई थी।
चयनित सैंडबॉक्स संस्थाएं हैं,
- कनेक्टिंगडॉट कंसल्टेंसी प्राइवेट लिमिटेड (CCPL), कोलकाता, पश्चिम बंगाल (WB)
- एपिफी टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड (ETPL), बेंगलुरु, कर्नाटक
- फिनैग टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड (FTPL), नोएडा, उत्तर प्रदेश (UP)
- इंडियन बैंक्स डिजिटल इंफ्रास्ट्रक्चर कंपनी (IBDIC) प्राइवेट लिमिटेड, मुंबई, महाराष्ट्र
- सिग्नजी टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड (STPL), बेंगलुरु, कर्नाटक
सैंडबॉक्स निकाय उत्पाद:
i.CCPL: इसका समाधान पोर्टफोलियो को उच्च, मध्यम और निम्न जोखिम में वर्गीकृत करके ऋण चूक भविष्यवाणी सटीकता को बढ़ाता है।
- यह चूक के कारणों की पहचान करता है और बेहतर जोखिम शमन के लिए बैंकों और उधारदाताओं को अनुरूप सिफारिशें प्रदान करता है।
ii.ETPL: इसका समाधान वीडियो नो योर कस्टमर (KYC) और पहचान सत्यापन के माध्यम से डिजिटल गैर-निवासी बाहरी (NRE)/गैर-निवासी साधारण (NRO) खाता खोलने की सुविधा प्रदान करता है, जिससे NRI के लिए प्रक्रिया सरल हो जाती है।
- इसका उद्देश्य लागत कम करके, टर्नअराउंड समय को कम करके और भौतिक दस्तावेज़ीकरण और सत्यापन की आवश्यकता को समाप्त करके दक्षता बढ़ाना है।
iii.FTPL: इसका ब्लॉकचेन-बेस्ड समाधान बड़े उद्यमों की आपूर्ति श्रृंखलाओं में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSME) के लिए डीप टियर विक्रेता वित्तपोषण प्रदान करता है, जो प्राप्तियों को ब्लॉकचेन टोकन में परिवर्तित करता है।
- MSME इन टोकन को बैंकों या गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनी (NBFC) से ऋण के लिए भुना सकते हैं, जिससे छोटे MSME के लिए ऋण अधिक सुलभ और किफ़ायती हो जाता है।
iv.IBDIC प्राइवेट लिमिटेड: इसका ब्लॉकचेन-बेस्ड डीप टियर वित्तपोषण समाधान आपूर्ति श्रृंखला में MSME को उनके मूल्य संवर्धन से जुड़े किफ़ायती वित्त तक पहुँचने की अनुमति देता है।
- स्वीकृत मूल उपकरण निर्माता (OEM) चालान को टोकन किया जाता है और डिजिटल रूप से स्थानांतरित किया जाता है, जिससे ऋणदाता इन टोकन के विरुद्ध आपूर्तिकर्ताओं को निधि दे सकते हैं, इस प्रकार, छोटे MSME के लिए ऋण अधिक सुलभ और किफायती हो जाता है।
v.STPL: इसका बिना सहायता वाला वीडियो KYC समाधान उपयोगकर्ताओं को स्वतंत्र रूप से KYC पूरा करने, समय कम करने, सफलता दर में सुधार करने, ड्रॉप-ऑफ कम करने और ग्राहकों और विनियमित संस्थाओं दोनों के लिए एक सहज अनुभव सुनिश्चित करने में सक्षम बनाता है।
रेगुलेटरी सैंडबॉक्स (RS) के बारे में:
i.RS की स्थापना 13 अगस्त, 2019 को वित्तीय स्थिरता और विकास परिषद – उप समिति (FSDC-SC) द्वारा स्थापित फिनटेक और डिजिटल बैंकिंग पर कार्य समूह (WC) की सिफारिश के आधार पर की गई थी।
ii.यह एक नियंत्रित/परीक्षण नियामक वातावरण में नए उत्पादों या सेवाओं के लाइव परीक्षण को संदर्भित करता है। इसके माध्यम से नए वित्तीय नवाचारों के लाभ और कमियों पर क्षेत्र परीक्षण किए जाते हैं।
ii.RS में प्रवेश के लिए लक्षित आवेदक फिनटेक कंपनियां हैं, जिनमें स्टार्टअप, बैंक, वित्तीय संस्थान, कोई अन्य कंपनी और सीमित देयता भागीदारी (LLP) और साझेदारी फर्म शामिल हैं, जो वित्तीय सेवा व्यवसायों के साथ साझेदारी करती हैं या उन्हें सहायता प्रदान करती हैं।
iv.RS के अंतर्गत पिछले 4 समूह हैं:
- पहला- खुदरा भुगतान
- दूसरा- सीमा पार भुगतान
- तीसरा- MSME ऋण
- चौथा- वित्तीय धोखाधड़ी की रोकथाम और शमन
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:
गवर्नर – शक्तिकांत दास
डिप्टी गवर्नर – स्वामीनाथन जानकीरमन, माइकल देवव्रत पात्रा, M. राजेश्वर राव, T. रबी शंकर
स्थापना – 1 अप्रैल 1935
मुख्यालय – मुंबई, महाराष्ट्र
