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FY22 की दूसरी द्वि-मासिक मौद्रिक नीति की मुख्य विशेषताएं

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Second Bi-Monthly Monetary Policy for FY 2021-22भारतीय रिजर्व बैंक(RBI) 6-सदस्यीय मोनेटरी पालिसी कमिटी (MPC) ने 2, 3 और 4 जून 2021 को बैठक की और वित्त वर्ष 22 (अप्रैल 2021 – मार्च 2022) के लिए अपनी दूसरी द्विमासिक मौद्रिक नीति वक्तव्य जारी किया।

नीतिगत दरें:

नीतिगत दरों को अपरिवर्तित रखा गया, जो इस प्रकार हैं:

  • RBI ने लगातार छठी बार दरों में कोई बदलाव नहीं करने का फैसला किया है।

वर्ग रेट 
पॉलिसी रेट्स
पॉलिसी रेपो रेट 4.00%
रिवर्स रेपो रेट 3.35%
मार्जिनल स्टैंडिंग फैसिलिटी (MSF) रेट 4.25%
बैंक रेट 4.25%
आरक्षित अनुपात
कॅश रिज़र्व रेश्यो(CRR) 4.00%
स्टटूटोरी लिक्विडिटी रेश्यो(SLR) 18.00%

i.विकास और मुद्रास्फीति पर MPC का आकलन:

विकास

MPC ने वित्त वर्ष 22 के लिए भारत के वास्तविक सकल घरेलू उत्पाद (GDP) की वृद्धि 9.5 प्रतिशत होने का अनुमान लगाया है, जिसमें पहली तिमाही में 18.5 प्रतिशत; Q2 में 7.9 प्रतिशत; Q3 में 7.2 प्रतिशत; और Q4 में 6.6 प्रतिशत।

मुद्रास्फीति

FY22 के लिए कंस्यूमर प्राइस इंडेक्स (CPI) मुद्रास्फीति/खुदरा मुद्रास्फीति Q1 में 5.2 प्रतिशत के साथ 5.1 प्रतिशत अनुमानित थी; Q2 में 5.4 प्रतिशत; Q3 में 4.7 प्रतिशत; और Q4 में 5.3 प्रतिशत।

MPC के सदस्य:

MPC की बैठक की अध्यक्षता RBI गवर्नर शक्तिकांत दास ने की, समिति के अन्य 5 सदस्यों में शामिल हैं,

शशांक भिड़े, आशिमा गोयल, प्रो. जयंत R वर्मा, मृदुल K सागर, और माइकल देवव्रत पात्रा

ii.विकासात्मक और नियामक नीतियों पर MPC का वक्तव्य:

-RBI ने कॉन्टैक्टइंटेंसिव सेक्टर के लिए 15,000 करोड़ रुपये की ऑनटैप लिक्विडिटी विंडो खोली

i.RBI ने कुछ संपर्क-गहन क्षेत्रों के लिए 31 मार्च, 2022 तक रेपो दर पर 3 साल तक की अवधि के साथ 15,000 करोड़ रुपये की एक अलग तरलता खिड़की खोली।

ii.संपर्क-गहन क्षेत्रों में शामिल हैं: होटल और रेस्तरां; पर्यटन – ट्रैवल एजेंट, टूर ऑपरेटर; विमानन सहायक सेवाएं; और अन्य सेवाएं जिनमें निजी बस ऑपरेटर, कार्यक्रम/सम्मेलन आयोजक, स्पा क्लीनिक और ब्यूटी पार्लर/सैलून आदि शामिल हैं। अधिक जानकारी के लिए यहां क्लिक करें

-RBI ने SIDBI के लिए 16,000 करोड़ रुपये की विशेष तरलता सुविधा बनाई

RBI ने डबल मध्यस्थता, पूल किए गए बांड/ऋण जारी करने आदि के माध्यम से MSME लघु और मध्यम अवधि की ऋण जरूरतों के लिए 1 वर्ष के लिए रेपो दर पर स्माल इंडस्ट्रीज डेवलपमेंट बैंक ऑफ़ इंडिया(SIDBI) को 16,000 करोड़ रुपये का अतिरिक्त स्पेशल लिक्विडिटी फैसिलिटी(SLF) प्रदान करने की तैयारी की है।

-RBI ने रिज़ॉल्यूशन फ्रेमवर्क 2.0 के तहत एक्सपोज़र थ्रेशोल्ड को बढ़ाकर 50 करोड़ रुपये कर दिया

RBI ने रिज़ॉल्यूशन फ्रेमवर्क 2.0 के तहत एक्सपोज़र थ्रेशोल्ड को 25 करोड़ रुपये से बढ़ाकर 50 करोड़ रुपये कर दिया है।

RBI 1.2 लाख करोड़ रुपये की सरकारी प्रतिभूतियों की खरीद के लिए वित्त वर्ष 22 की दूसरी तिमाही में G-SAP 2.0 का संचालन करेगा

RBI ने Q2 FY22 में G-SAP 2.0 (G-sec एक्विजिशन प्रोग्राम) शुरू करने और बाज़ार को समर्थन देने के लिए 1.20 लाख करोड़ रुपये के सेकेंडरी मार्केट परचेज ऑपरेशन करने का फैसला किया।

OMO:

  • यह अर्थव्यवस्था में मुद्रा आपूर्ति को विनियमित करने के लिए RBI द्वारा सरकारी प्रतिभूतियों और ट्रेजरी बिलों की बिक्री और खरीद है।
  • जब RBI अर्थव्यवस्था में पैसे की आपूर्ति बढ़ाना चाहता है, तो वह सरकारी प्रतिभूतियों (G-secs) को बाजार से खरीदता है और उन्हें तरलता को चूसने के लिए बेचता है।

-RBI अधिकृत डीलर बैंकों को FPI की ओर से सरकारी प्रतिभूतियों के लेनदेन के लिए मार्जिन रखने की अनुमति देगा

FPI द्वारा सामना की जाने वाली परिचालन बाधाओं को कम करने और व्यापार करने में आसानी को बढ़ावा देने के लिए, RBI ने अधिकृत डीलर बैंकों को बैंकों के क्रेडिट जोखिम प्रबंधन ढांचे के भीतर, सरकारी प्रतिभूतियों में उनके लेनदेन के लिए अपने FPI ग्राहकों की ओर से मार्जिन रखने की अनुमति देने का निर्णय लिया है।

अधिकृत डीलर (AD):

अधिकृत डीलर(AD) विदेशी मुद्रा या विदेशी प्रतिभूतियों में सौदे करने के लिए फॉरेन एक्सचेंज मैनेजमेंट एक्ट(FEMA), 1999 की धारा 10(1) के तहत RBI द्वारा विशेष रूप से अधिकृत कोई भी व्यक्ति है और इसमें आम तौर पर बैंक शामिल होते हैं।

विदेशी पोर्टफोलियो निवेश:

यह निवेश है जिसमें किसी अन्य देश में निवेशकों द्वारा रखी गई प्रतिभूतियों और अन्य वित्तीय संपत्तियां शामिल हैं। यह निवेशक को कंपनी की संपत्ति का प्रत्यक्ष स्वामित्व प्रदान नहीं करता है।

-NPCI की थोक भुगतान प्रणाली 1 अगस्त से 24X7 उपलब्ध होगी

RBI ने नेशनल ऑटोमेटेड क्लियरिंग हाउस (NACH) के तहत थोक भुगतान प्रणाली को 1 अगस्त 2021 से सप्ताह के सभी दिनों (24X7) पर उपलब्ध कराया।

NACH:

i.NACH का गठन RBI द्वारा IBA (इंडियन बैंक्स एसोसिएशन) के सहयोग से किया गया था और 1 मई 2016 को नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ़ इंडिया (NPCI) द्वारा इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सिस्टम (ECS) को बदलने के लिए लॉन्च किया गया था।

ii.यह बैंकों, वित्तीय संस्थानों, कॉरपोरेट्स और सरकार के लिए एक केंद्रीकृत वेब-आधारित थोक लेनदेन प्रसंस्करण प्रणाली है।

जमा प्रमाणपत्र पर RBI ने जारी किया निर्देश

RBI अधिनियम, 1934 की धारा 45W के तहत अधिनियम की धारा 45U के साथ पठित, RBI ने CD में सौदा करने के लिए पात्र सभी व्यक्तियों और एजेंसियों को RBI (जमा प्रमाणपत्र (CD)) निर्देश, 2021 पर मास्टर निर्देश जारी किया।

RBI द्वारा CD पर निर्देश:

i.CD के पात्र जारीकर्ता: CD भारत के सभी निवासियों को अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों और लघु वित्त बैंकों द्वारा जारी की जा सकती है।

ii.प्राथमिक निर्गम:

  • CD कम से कम 5 लाख रुपये के मूल्यवर्ग में और उसके बाद 5 लाख रुपये के गुणकों में जारी की जाएगी।
  • अवधि – 7 दिन से 1 वर्ष तक

iii.CD पर ऋण: बैंकों को CD पर ऋण देने की अनुमति नहीं है (जब तक कि RBI द्वारा विशेष रूप से अनुमति नहीं दी जाती)।

iv.CD का बायबैक: जारीकर्ता बैंक परिपक्वता से पहले CD को बायबैक करने में सक्षम होते हैं लेकिन CD जारी होने की तारीख के 7 दिनों के बाद ही।

सर्टिफिकेट ऑफ़ डिपाजिट (CD):

यह एक परक्राम्य, असुरक्षित मुद्रा बाजार लिखत है जो बैंक द्वारा 1 वर्ष तक की परिपक्वता अवधि के लिए बैंक में जमा किए गए धन के खिलाफ एक मीयादी वचन पत्र के रूप में जारी किया जाता है।

हाल के संबंधित समाचार:

24 मई 2021 को, भारतीय रिजर्व बैंक(RBI) ने एक राज्य में एक या एक से अधिक डिस्ट्रिक्ट सेंट्रल को-ऑपरेटिव बैंक्स(DCCB) के स्टेट को-ऑपरेटिव बैंक्स(StCB) के साथ एकीकरण या एक DCCB के दूसरे के साथ समामेलन के लिए दिशानिर्देश अधिसूचित किए।

21 मई 2021 को,रिज़र्व बैंक ऑफ़ इंडिया (RBI) के बोर्ड ने RBI के केंद्रीय निदेशक मंडल की 589वीं आभासी बैठक के तहत जुलाई 2020 से मार्च 2021 तक 9 महीने की लेखा अवधि के लिए केंद्र सरकार को अधिशेष के रूप में 99,122 करोड़ रुपये के हस्तांतरण को मंजूरी दी।

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:

स्थापना – 1 अप्रैल 1935
मुख्यालय – मुंबई, महाराष्ट्र
राज्यपाल – शक्तिकांत दास
डिप्टी गवर्नर – महेश कुमार जैन, माइकल देवव्रत पात्रा, और M राजेश्वर राव, T रबी शंकर