भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) की मौद्रिक नीति समिति (MPC) ने 5-7 दिसंबर, 2022 को बैठक की और मोनेटरी पालिसी स्टेटमेंट, 2022-23 रेसोलुशन ऑफ़ द MPC संकल्प जारी किया, जिसने FY23 के लिए भारत के वास्तविक सकल घरेलू उत्पाद(GDP) की वृद्धि दर को 7% (सितंबर 2022 में अनुमानित) से घटाकर 6.8% कर दिया, जिसमें FY23 की Q3 में 4.4% थी; और Q4 पर 4.2% है।
- इसका रुख आवास की वापसी पर ध्यान केंद्रित करना है।
- Q1FY24 के लिए वास्तविक GDP की वृद्धि 7.1% और Q2 के लिए 5.9% अनुमानित है।
मुद्रा स्फ़ीति:
i.FY 2023 में मुद्रास्फीति 6.7% पर Q3 के साथ 6.6% और Q4 पर 5.9% और जोखिम समान रूप से संतुलित होने का अनुमान है।
ii.सामान्य मानसून की धारणा पर Q1FY24 के लिए CPI मुद्रास्फीति 5% और Q2 के लिए 5.4% अनुमानित है।
iii.हेडलाइन मुद्रास्फीति Q3FY23 और Q4FY23 में ऊपरी सीमा के ऊपर या उसके करीब रहने की उम्मीद है।
- H1FY24 में इसमें नरमी आने की संभावना है, लेकिन फिर भी यह लक्ष्य से काफी ऊपर रहेगा।
RBI की नीतिगत दरें:
MPC ने रेपो रेट को 5.90% से 35 आधार अंक बढ़ाकर 6.25% कर दिया। नतीजतन, स्टैंडिंग डिपॉजिट फैसिलिटी (SDF) रेट को 6% और मार्जिनल स्टैंडिंग फैसिलिटी (MSF) रेट और बैंक रेट को 6.50% पर समायोजित किया गया।
| वर्ग | रेट |
|---|---|
| पॉलिसी रेपो रेट | 6.25% |
| रिवर्स रेपो रेट | 3.35% |
| स्टैंडिंग डिपॉजिट फैसिलिटी (SDF) रेट | 6% |
| मार्जिनल स्टैंडिंग फैसिलिटी (MSF) रेट | 6.50% |
| बैंक रेट | 6.50% |
| कॅश रिज़र्व रेश्यो (CRR) | 4.50% |
| स्टटूटोरी लिक्विडिटी रेश्यो (SLR) | 18% |
घरेलू अर्थव्यवस्था:
i.भारत की वास्तविक GDP Q1 में 13.5% की वृद्धि के बाद Q2FY23 में 6.3% वर्ष-दर-वर्ष (y-o-y) बढ़ी।
ii.अक्टूबर 2022 में, CPI (कंस्यूमर प्राइस इंडेक्स) मुद्रास्फीति सितंबर 2022 में 7.4% से घटकर 6.8% हो गई।
- मूल CPI (यानी, खाद्य और ईंधन को छोड़कर CPI) मुद्रास्फीति 6% के उच्च स्तर पर बनी रही।
iii.अगस्त-सितंबर 2022 में 2.2 लाख करोड़ रुपये की तुलना में अक्टूबर-नवंबर 2022 के दौरान तरलता समायोजन सुविधा(LAF) के तहत औसत दैनिक अवशोषण 1.4 लाख करोड़ रुपये के साथ कुल तरलता अधिशेष में बनी हुई है।
iv.18 नवंबर, 2022 तक, y-o-y आधार पर, मुद्रा आपूर्ति (M3) में 8.9% की वृद्धि हुई, जबकि बैंक ऋण में 17.2% की वृद्धि हुई है।
v.2 दिसंबर, 2022 तक, भारत का विदेशी मुद्रा भंडार 561.2 बिलियन अमेरिकी डॉलर था।
vi.अप्रैल-अक्टूबर 2021 में शुद्ध विदेशी प्रत्यक्ष निवेश (FDI) प्रवाह अप्रैल-अक्टूबर 2022 के दौरान 21.3 बिलियन अमेरिकी डॉलर से बढ़कर 22.7 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो गया।
vii.अप्रैल-नवंबर 2022 के दौरान, गैर-खाद्य बैंक ऋण 2021 में 1.9 लाख करोड़ रुपये की वृद्धि की तुलना में 10.6 लाख करोड़ रुपये बढ़ गया।
viii.अप्रैल-नवंबर 2022 के दौरान, वाणिज्यिक क्षेत्र में संसाधनों का कुल प्रवाह अप्रैल-नवंबर 2021 में 6.8 लाख करोड़ रुपये की तुलना में 14.7 लाख करोड़ रुपये बढ़ा।
ix.अक्टूबर 2022 में माल का आयात में 10% की वृद्धि हुई।
x.कृषि क्षेत्र लचीला बना हुआ है।
- 2 दिसंबर, 2022 तक रबी बुवाई क्षेत्र सामान्य बोए गए क्षेत्र से 6.8% अधिक है।
xi.विनिर्माण PMI (पर्चेसिंग मैनेजर्स इंडेक्स) अक्टूबर 2022 में 55.3 से बढ़कर नवंबर 2022 में 55.7 हो गया। सेवा क्षेत्र के लिए PMI भी अक्टूबर 2022 में 55.1 से बढ़कर नवंबर 2022 में 56.4 हो गया।
- विशेष रूप से, नवंबर 2022 में भारत के लिए विनिर्माण और सेवा PMI दुनिया में सबसे अधिक हैं।
अन्य उपाय:
RBI ने 23% की बढ़ी हुई HTM सीमा को 31 मार्च, 2024 तक बढ़ा दिया
MPC ने बैंकों को उनके निवेश पोर्टफोलियो के प्रबंधन में और लचीलापन प्रदान करने के लिए 31 मार्च, 2024 तक स्टटूटोरी लिक्विडिटी रेश्यो (SLR) प्रतिभूतियों के संबंध में जमा राशि के 23% की बढ़ी हुई परिपक्वता (HTM) की सीमा का विस्तार किया।
प्रमुख बिंदु:
i.यह बैंकों को बढ़ी हुई HTM सीमा में 1 सितंबर, 2020 और 31 मार्च, 2024 के बीच अधिग्रहीत SLR प्रतिभूतियों (सरकारी प्रतिभूति और राज्य विकास ऋण) को शामिल करने में सक्षम करेगा।
ii.30 जून, 2024 को समाप्त तिमाही से चरणबद्ध तरीके से HTM की सीमा 23% से 19.5% तक बहाल की जाएगी।
iii.HTM प्रतिभूतियां ऋण प्रतिभूतियां हैं जिन्हें कंपनियां परिपक्वता तक रखने के इरादे से खरीदती हैं।
पार्श्वभूमि:
RBI ने 1 सितंबर, 2020 को या उसके बाद 31 मार्च, 2023 तक अर्जित SLR योग्य प्रतिभूतियों के संबंध में HTM श्रेणी के तहत सीमा को 19.5% से बढ़ाकर 23% शुद्ध मांग और समय देनदारियों (NDTL) कर दिया था।
RBI ने UPI में सिंगल-ब्लॉक-एंड-मल्टीपल-डेबिट कार्यक्षमता पेश की
RBI ने यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) को सिंगल-ब्लॉक-एंड-मल्टीपल-डेबिट कार्यक्षमता से लैस करके इसका दायरा बढ़ाया है। इसे भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम (NPCI) द्वारा पेश किया जाएगा।
- यह सुविधा ग्राहक को विशिष्ट उद्देश्यों के लिए उसके बैंक खाते में धनराशि ब्लॉक करके एक व्यापारी के खिलाफ भुगतान आदेश बनाने में सक्षम करेगी, जिसे जब भी जरूरत हो, डेबिट किया जा सकता है।
- UPI पर्सन टू पर्सन (P2P) और पर्सन टू मर्चेंट (P2M) लेनदेन के लिए एक लोकप्रिय खुदरा भुगतान प्रणाली है।
RBI ने BBPS का दायरा बढ़ाने का फैसला किया
RBI ने आवर्ती और गैर-आवर्ती दोनों श्रेणियों के भुगतान और संग्रह, और बिलर्स (व्यवसायों और व्यक्तियों) की सभी श्रेणियों के लिए भारत बिल भुगतान प्रणाली (BBPS) का दायरा भी बढ़ाया।
- इसका मतलब है कि अब BBPS बिल भुगतान या संग्रह जैसे पेशेवर सेवाओं के लिए शुल्क का भुगतान, शिक्षा शुल्क, कर भुगतान, किराया संग्रह आदि को भी पूरा करेगा।
RBI ने निवासी संस्थाओं को IFSC में सोने की कीमत के जोखिम को कम करने की अनुमति दी
RBI ने अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र (IFSC) में मान्यता प्राप्त एक्सचेंजों पर सोने के लिए अपने जोखिम को हेज करने के लिए भारतीय निवासियों को अपनी मंजूरी दे दी है।
प्रमुख बिंदु:
i.भारत में निवासी संस्थाओं को वर्तमान में विदेशी बाजारों में सोने की कीमत के जोखिम के लिए अपने जोखिम को हेज करने की अनुमति नहीं है।
ii.अब, इस उपाय से सोने के आयातकों/निर्यातकों को लाभ होगा जैसे ज्वैलर्स और उद्योग जो सोने को मध्यवर्ती या कच्चे माल के रूप में उपयोग करते हैं।
iii.उस पर विस्तृत निर्देश केंद्रीय बैंक द्वारा अलग से जारी किया जाएगा।
e-KYC होने पर बैंकों को शाखा स्तर पर सत्यापन के लिए नहीं कहना चाहिए
RBI ने बैंकों को यह भी आदेश दिया है कि यदि ग्राहक ने e-KYC किया है या केंद्रीय-KYC (C-KYC) पोर्टल पर KYC (नो योर कस्टमर) प्रक्रिया पूरी कर ली है तो वे शाखा स्तर पर सत्यापन/अपडेट नहीं मांगेंगे।
प्रमुख बिंदु:
i.बैंक ग्राहक जिन्होंने अपना KYC सत्यापन ऑनलाइन पूरा कर लिया है, वे अपने व्यक्तिगत विवरण में वार्षिक अपडेट या परिवर्तन, यदि कोई हो, ऑनलाइन कर सकते हैं।
ii.जिन ग्राहकों ने C-KYC पोर्टल पर अपना KYC विवरण अपलोड किया है, उन्हें किसी भी बैंक द्वारा सत्यापन के लिए नहीं कहा जाना चाहिए।
- ऐसे मामलों में, ग्राहक C-KYC पोर्टल से KYC विवरण तक पहुंचने के लिए बैंक को पंजीकृत ईमेल ID या मोबाइल से मेल या संदेश भेज सकता है।
RBI ने बाजार के कारोबार के समय को पूर्व-महामारी के समय पर बहाल किया
RBI ने 12 दिसंबर, 2022 से मुद्रा बाजारों और रुपया ब्याज दर डेरिवेटिव के कुछ खंडों के लिए महामारी से पहले के ट्रेडिंग घंटों को बहाल कर दिया है जो निम्नानुसार हैं:
- कॉल/नोटिस/मीयादी मुद्रा बाजार, वाणिज्यिक पत्र और जमा प्रमाणपत्र, कॉर्पोरेट बॉन्ड में रेपो, और रुपया ब्याज दर डेरिवेटिव के लिए समय 9:00 AM से 5:00 PM तक होगा।
- सरकारी प्रतिभूतियों (केंद्र सरकार की प्रतिभूतियां, राज्य विकास ऋण और ट्रेजरी बिल), विदेशी मुद्रा (FCY)/भारतीय रुपया (INR) ट्रेड जिनमें फॉरेक्स डेरिवेटिव शामिल हैं, का समय 9:00 AM से 3:30 PM तक होगा।
- सरकारी प्रतिभूतियों में मार्केट रेपो का समय सरकारी प्रतिभूतियों में मार्केट रेपो है।
- सरकारी प्रतिभूतियों में ट्राई-पार्टी रेपो का समय 9:00 AM से 3:00 PM तक है।
पार्श्वभूमि:
RBI ने महामारी के दौरान 7 अप्रैल, 2020 से परिचालन अव्यवस्थाओं और COVID-19 महामारी से उत्पन्न स्वास्थ्य जोखिमों के ऊंचे स्तर को देखते हुए बाजार के कारोबार के घंटों को कम कर दिया था।
MPC की अगली बैठक 6-8 फरवरी, 2023 के दौरान निर्धारित है।
MPC के सदस्य:
डॉ. शशांक भिडे; डॉ. आशिमा गोयल; प्रो. जयंत R. वर्मा; डॉ. राजीव रंजन; डॉ. माइकल देवव्रत पात्रा; औरअध्यक्षता शक्तिकांत दास ने की।
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:
i.भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 के प्रावधानों के अनुसार, भारतीय रिज़र्व बैंक की स्थापना 1 अप्रैल, 1935 को हुई थी।
ii.रिज़र्व बैंक का केंद्रीय कार्यालय शुरू में कलकत्ता में स्थापित किया गया था, लेकिन 1937 में स्थायी रूप से मुंबई में स्थानांतरित कर दिया गया था।
iii.हालांकि मूल रूप से निजी स्वामित्व में, 1949 में राष्ट्रीयकरण के बाद से, रिजर्व बैंक पूरी तरह से भारत सरकार के स्वामित्व में है।
