भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) की एनुअल रिपोर्ट 2023-24 जारी की गई है और भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 की धारा 53 (2) के तहत केंद्र सरकार को प्रस्तुत की गई है।
- यह RBI के केंद्रीय निदेशक मंडल की एक वैधानिक रिपोर्ट है जो अप्रैल 2023-मार्च 2024 की अवधि के लिए भारतीय रिज़र्व बैंक के कामकाज और कार्यों को प्रस्तुत करती है।
- RBI की एनुअल रिपोर्ट का मुख्य उद्देश्य लोगों को पिछले वर्ष के दौरान RBI द्वारा प्राप्त किए जाने वाले लक्ष्यों और वास्तव में क्या हासिल किया गया, के बारे में सूचित करना है।
- रिपोर्ट में आने वाले वर्ष के लिए योजनाबद्ध प्रस्तावों को दिखाया गया है। रिपोर्ट में निवेश पुनरुद्धार, स्थिर मुद्रास्फीति, वैश्विक आर्थिक विकास, वित्तीय स्थितियों, नीतिगत उपायों, अर्थव्यवस्था के कुछ महत्वपूर्ण पहलुओं के बीच नियामक विकास की स्थिरता पर भी ध्यान केंद्रित किया गया है।
रिपोर्ट के कुछ मुख्य अंश नीचे दिए गए हैं:
RBI ने चालू वित्त वर्ष 2024-25 के लिए वास्तविक GDP वृद्धि 7% रहने का अनुमान लगाया है
i.RBI ने अपनी एनुअल रिपोर्ट में दिखाया है कि भारतीय अर्थव्यवस्था 2024-25 के लिए 7 प्रतिशत की दर से बढ़ने की संभावना है। यह 7 प्रतिशत या उससे अधिक की वृद्धि का लगातार तीसरा वर्ष होगा।
ii.अर्थव्यवस्था की वास्तविक GDP वृद्धि 2023-24 में 7.0 प्रतिशत से बढ़कर 7.6 प्रतिशत हो गई।
iii.सकल स्थिर पूंजी निर्माण (GFCF) 2022-23 में 6.6 प्रतिशत से बढ़कर 2023-24 में 10.2 प्रतिशत हो गया, जो दर्शाता है कि बुनियादी ढांचे पर सरकारी खर्च द्वारा समर्थित घरेलू मांग में निवेश का प्रमुख योगदान है।
iv.हेडलाइन मुद्रास्फीति पिछले वर्ष के 6.7% से घटकर 2023-24 के दौरान 5.4% हो गई।
RBI की FY24 की आय 17% बढ़कर 2.75 लाख करोड़ रुपये हुई; व्यय में 56% की गिरावट
i.RBI की एनुअल रिपोर्ट में FY24 की आय में 17% की वृद्धि के साथ 2,75,572.32 करोड़ रुपये की वृद्धि का संकेत दिया गया है। दूसरी ओर, व्यय FY23 में 1,48,037.04 करोड़ रुपये से 56.3% घटकर 64,694.33 करोड़ रुपये हो गया।
ii.RBI की बैलेंस शीट का आकार FY23 में 63.44 लाख करोड़ रुपये से 11% बढ़कर 70.47 लाख करोड़ रुपये हो गया।
iii.परिसंपत्ति पक्ष में वृद्धि विदेशी निवेश, सोना, और ऋण और अग्रिम में वृद्धि के कारण हुई, जबकि देनदारियों के पक्ष में जारी किए गए नोटों, जमा और अन्य देनदारियों में वृद्धि के कारण विस्तार हुआ।
विदेशी प्रतिभूतियों से अधिक ब्याज मिलने के कारण शुद्ध आय बढ़कर 2.11 लाख करोड़ रुपये हुई
i.RBI की एनुअल रिपोर्ट में FY24 में 2.11 लाख करोड़ (17 प्रतिशत) की शुद्ध आय में वृद्धि दिखाई गई, जबकि FY23 में यह 87,420 करोड़ रुपये थी।
ii.भारतीय रिजर्व बैंक को विदेशी मुद्रा लेनदेन से 83,616 करोड़ रुपये की राशि प्राप्त हुई, जबकि विदेशी प्रतिभूतियों से ब्याज आय बढ़कर 65,328 करोड़ रुपये हो गई।
iii.RBI ने FY24 के लिए आकस्मिक निधि में 42,800 करोड़ रुपये का प्रावधान किया, लेकिन परिसंपत्ति विकास निधि (ADF) के लिए कोई प्रावधान नहीं किया गया।
FY24 में 27,031 करोड़ रुपये के सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड खरीदे गए
i.निवेशकों ने 2023-24 में कुल 27,031 करोड़ रुपये के सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड खरीदे हैं, जो 2022-23 में खरीदी गई राशि का चार गुना है।
ii.निवेशकों द्वारा खरीदे गए बॉन्ड की कीमत 2023-24 के दौरान 44.34 टन सोने के बराबर थी, जबकि 2022-23 में 12.26 टन सोना खरीदा गया था।
FY24 में RBI द्वारा लगाया गया मौद्रिक जुर्माना दोगुना होकर 86.11 करोड़ रुपये हो गया
i.RBI द्वारा समय-समय पर जारी किए गए प्रावधानों और कुछ निर्देशों का पालन न करने के लिए विनियमित संस्थाओं (RE) पर लगाया गया मौद्रिक जुर्माना FY24 में दोगुना होकर 86.11 करोड़ रुपये हो गया है, जबकि FY23 में यह 40.39 करोड़ रुपये था।
ii.FY24 में, केंद्रीय बैंक ने 281 RE (सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक, निजी क्षेत्र के बैंक, विदेशी बैंक, भुगतान बैंक, लघु वित्त बैंक, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक, सहकारी बैंक, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियाँ (NBFC), क्रेडिट सूचना कंपनियाँ (CIC) और हाउसिंग फाइनेंस कंपनियाँ (HFC)) पर मौद्रिक जुर्माना लगाया, जबकि FY23 में यह 211 था।
वित्त वर्ष 2023-24 में RBI में पकड़े गए जाली नोटों की संख्या में वृद्धि हुई
i.FY 2023-24 में RBI में पकड़े गए जाली नोटों की संख्या बढ़कर 17,613 टुकड़े हो गई, जबकि FY23 में यह संख्या 10,465 थी।
ii.कुल 2,22,639 टुकड़े जाली नोट पकड़े गए, जिनमें से 2,05,026 टुकड़े अन्य बैंकों में पकड़े गए और 17,613 टुकड़े RBI में पकड़े गए।
iii.पता लगाए गए कुल जाली भारतीय मुद्रा नोटों (FICN) में से 7.9 प्रतिशत RBI में पकड़े गए। 2023-24 के दौरान 10 रुपये, 20 रुपये, 50 रुपये, 100 रुपये और 500 रुपये के मूल्यवर्ग में पकड़े गए जाली नोटों की संख्या में कमी आई, जबकि 200 रुपये के मूल्यवर्ग में मामूली वृद्धि हुई।
FY24 में बैंड धोखाधड़ी के कुल 36,075 मामले सामने आए
i.रिपोर्ट से पता चला है कि FY23 में रिपोर्ट किए गए 13,564 मामलों से बैंक धोखाधड़ी के मामलों की संख्या 166% बढ़कर 36,075 हो गई है।
ii.FY23 में बैंक धोखाधड़ी में शामिल राशि साल-दर-साल 46.7 प्रतिशत घटकर 13,930 करोड़ रुपये हो गई।
iii.अधिकतम धोखाधड़ी के मामले डिजिटल भुगतान श्रेणी के तहत हुए हैं, जबकि ऋण पोर्टफोलियो (अग्रिम श्रेणी के तहत) में दर्ज धोखाधड़ी के मामलों ने वित्तीय नुकसान का प्राथमिक स्रोत बना दिया है।
भारतीय फिनटेक क्षेत्र के स्व-नियामक निकाय के लिए अंतिम रूपरेखा RBI द्वारा जारी की गई
RBI ने वित्तीय प्रौद्योगिकी क्षेत्र में स्व-नियामक संगठनों (SRO-FT) को मान्यता देने के लिए अंतिम रूपरेखा जारी की है। SRO-FT में वर्तमान में RBI द्वारा विनियमित फिनटेक की सदस्यता हो सकती है, जिसमें गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियां-खाता एग्रीगेटर (NBFC-AA), एनबीएफसी-पीयर-टू-पीयर (P2P) ऋण देने वाले प्लेटफॉर्म, बैंकों को छोड़कर अन्य शामिल हैं।
i.SRO-FT के रूप में मान्यता प्राप्त होने के एक वर्ष के भीतर आवेदकों को न्यूनतम 2 करोड़ रुपये की निवल संपत्ति की आवश्यकता होगी।
ii.इकाई एक गैर-लाभकारी कंपनी होनी चाहिए।
iii.शेयरधारिता SRO-FT की चुकता शेयर पूंजी के 10 प्रतिशत या उससे अधिक नहीं होनी चाहिए।
नोट: SRO एक गैर-सरकारी संगठन है जो उद्योग के खिलाड़ियों और नियामक के बीच एक सेतु के रूप में कार्य करता है और देश में संचालित संस्थाओं के लिए आचार संहिता निर्धारित करता है।
MSP ने खरीफ और रबी फसलों के लिए उत्पादन लागत पर 50% का न्यूनतम रिटर्न सुनिश्चित किया
i.2023-24 के खरीफ और रबी दोनों मौसमों के लिए न्यूनतम समर्थन मूल्य (MSP) ने सभी फसलों के लिए उत्पादन लागत पर 50% का न्यूनतम रिटर्न सुनिश्चित किया। 2023-24 में खरीफ फसलों के लिए MSP में 5.3-10.4% और रबी फसलों के लिए 2.0-7.1% की वृद्धि की गई।
ii.2023-24 में खरीफ और रबी खाद्यान्न का उत्पादन 2022-2023 के अंतिम अनुमानों से 1.3% कम था।
iii.31 मार्च 2024 तक खाद्यान्न का समग्र सार्वजनिक स्टॉक कुल तिमाही बफर मानदंड का 2.9 गुना था।
iv.खरीफ फसलों में मूंग के MSP में सबसे अधिक वृद्धि देखी गई, जबकि रबी फसलों में मसूर और गेहूं के MSP में सबसे अधिक वृद्धि देखी गई।
v.रिपोर्ट में कहा गया है कि कृषि और संबद्ध गतिविधियों को असमान और कम दक्षिण-पश्चिम मानसून (SWM) वर्षा से चुनौतियों का सामना करना पड़ा, जो अल नीनो की स्थिति को मजबूत करने के साथ मेल खाता है।
RBI भारत के बाहर रुपया खाते खोलने की सुविधा देगा
i.RBI ने घरेलू मुद्रा के वैश्वीकरण के लिए अपने 2024-25 के एजेंडे के तहत भारत के बाहर रहने वाले व्यक्तियों (PROI) को रुपया खाते खोलने की अनुमति दी। इससे भारतीय बैंक PROI को रुपये में उधार दे सकेंगे।
ii.इससे एशियाई समाशोधन संघ (ACU) तंत्र में रुपये और अन्य घरेलू मुद्राओं के उपयोग को बढ़ावा मिलेगा।
iii.RBI ने 2024-25 के लिए एक रणनीतिक कार्य योजना को अंतिम रूप दिया है और इसमें बाहरी वाणिज्यिक उधार (ECB) ढांचे का उदारीकरण और ECB और व्यापार ऋण रिपोर्टिंग और अनुमोदन (SPECTRA) परियोजना के लिए सॉफ्टवेयर प्लेटफॉर्म के चरण I के लिए ‘गो-लाइव’ शामिल है।
RBI और NPCI FY29 तक UPI को 20 देशों तक विस्तारित करेंगे
RBI और NPCI इंटरनेशनल पेमेंट्स लिमिटेड (NIPL), नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (NPCI) की अंतरराष्ट्रीय शाखा, FY29 तक UPI को 20 देशों तक विस्तारित करने की दिशा में काम कर रही है।
ध्यान देने योग्य बिंदु:
i.फ्रांस और नेपाल में व्यापारी (ई-कॉमर्स) भुगतान के लिए QR कोड के माध्यम से UPI भुगतान स्वीकार किया जाता है।
ii.भारत और श्रीलंका के बीच UPI कनेक्टिविटी फरवरी 2024 में शुरू की गई थी, ताकि भारतीय यात्री श्रीलंका में QR कोड-आधारित भुगतान कर सकें।
iii.RBI और सेंट्रल बैंक ऑफ़ द यूनाइटेड अरब अमीरात (UAE) ने भुगतान अवसंरचना को आपस में जोड़ने के लिए MoU पर हस्ताक्षर किए। इस MoU के तहत, भारत के UPI और UAE के इंस्टेंट पेमेंट प्लेटफ़ॉर्म (IPP) जिसे आनी कहा जाता है, को जोड़ा गया।
नोट: रिपोर्ट में यूरोपीय संघ और दक्षिण एशियाई क्षेत्रीय सहयोग संगठन (SAARC) के देशों के साथ सहयोग करने की संभावना के साथ-साथ फास्ट पेमेंट सिस्टम (FPS) के लिए बहुपक्षीय संबंधों की खोज का भी उल्लेख किया गया है।
RBI का ग्रीनफील्ड नेक्स्ट-जेन डेटा सेंटर FY25 में परिचालन शुरू करेगा
RBI ने क्षमता विस्तार बाधाओं को दूर करने, बढ़ती IT परिदृश्य आवश्यकताओं को पूरा करने और क्षेत्र-विशिष्ट जोखिमों से बचने के लिए एक नया स्टेट-ऑफ-द-आर्ट ग्रीनफील्ड नेक्स्ट-जेन डेटा सेंटर बनाने की परियोजना शुरू की है।
- केंद्र, जो FY25 में परिचालन शुरू करेगा, RBI और उसकी सहायक कंपनियों की आंतरिक आवश्यकताओं को भी पूरा करेगा।
अतिरिक्त जानकारी:
i.RBI बेहतर तकनीक, बैंडविड्थ और समग्र सेवाओं के साथ भारतीय वित्तीय तंत्र (INFINET 3.0) को अपग्रेड करने पर काम कर रहा है।
ii.यह सदस्य बैंकों और वित्तीय संस्थानों के अनन्य उपयोग के लिए एक बंद उपयोगकर्ता समूह (CUG) नेटवर्क है। यह रियल-टाइम ग्रॉस सेटलमेंट (RTGS), नेशनल इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (NEFT) और ई-कुबेर जैसे महत्वपूर्ण भुगतान प्रणाली अनुप्रयोगों को चलाता है।
500 रुपये के नोट मूल्य के हिसाब से प्रचलन में मौजूद कुल मुद्रा का 86.5% हो गए
31 मार्च, 2024 तक प्रचलन में मौजूद कुल मुद्रा में 500 रुपये के नोट का हिस्सा मूल्य के हिसाब से बढ़कर 86.5% हो गया, जो मार्च 2023 में 77.1% था। 500 रुपये के नोट के हिस्से में वृद्धि 2000 रुपये के नोट के हिस्से में गिरावट के कारण हुई है, जो FY23 के अंत में केवल 0.2% थी।
i.2023-24 के दौरान प्रचलन में बैंक नोटों का मूल्य और मात्रा क्रमशः 3.9% और 7.8% बढ़ी, जबकि 2022-23 के दौरान क्रमशः 7.8% और 4.4% की वृद्धि हुई।
ii.31 मार्च 2024 तक प्रचलन में कुल मुद्रा का मूल्य 34.8 ट्रिलियन रुपये था, जो पिछले 5 वर्षों में लगभग 10 ट्रिलियन रुपये बढ़कर मार्च 2020 में 24.21 ट्रिलियन रुपये हो गया।
भारतीय रिजर्व बैंक के बारे में
इसकी स्थापना 1 अप्रैल 1935 को भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 के प्रावधानों के अनुसार की गई थी।
गवर्नर– शक्तिकांत दास
मुख्यालय– मुंबई, महाराष्ट्र
