भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) की मौद्रिक नीति समिति (MPC) ने 5-7 जून, 2024 को बैठक की और वित्तीय वर्ष 2024-25 (FY25) की अपनी दूसरी द्वि-मासिक मौद्रिक नीति जारी की, जिसमें FY25 के लिए भारत के वास्तविक सकल घरेलू उत्पाद की वृद्धि का अनुमान 7% से बढ़ाकर 7.2% कर दिया। जून FY25 की बैठक RBI की 49वीं MPC बैठक थी।
- RBI ने वास्तविक GDP Q1 के लिए 7.3%, Q2 के लिए 7.2%, Q3 के लिए 7.3% और Q4 के लिए 7.2% रहने का अनुमान लगाया है।
- लिक्विडिटी एडजस्टमेंट फैसिलिटी (LAF) के तहत रेपो रेट को लगातार 8वीं बार 6.50% पर अपरिवर्तित रखा गया। हालाँकि, RBI के दो बाहरी सदस्यों – आशिमा गोयल और जयंत R वर्मा ने अपनी असहमति जताई और पॉलिसी रेपो रेट को 25 आधार अंकों तक कम करने के लिए मतदान किया।
- MPC ने यह भी निर्णय लिया कि मुद्रास्फीति को लक्ष्य के अनुरूप बनाए रखने के लिए समायोजन को वापस लेने पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा, जबकि विकास को समर्थन दिया जाएगा, जबकि आशिमा गोयल और जयंत R वर्मा ने रुख में बदलाव करके इसे ‘तटस्थ’ करने के लिए मतदान किया।
नोट
रेपो रेट, वह रेट है जिस पर RBI वाणिज्यिक बैंकों को धन की कमी को पूरा करने के लिए उधार देता है और अर्थव्यवस्था में तरलता का प्रबंधन करने के लिए एक महत्वपूर्ण उपकरण है।
RBI की पॉलिसी रेट्स:
| श्रेणी | रेट |
|---|---|
| पॉलिसी रेपो रेट | 6.5% |
| फिक्स्ड रिवर्स रेपो रेट | 3.35% |
| स्टैंडिंग डिपाजिट फैसिलिटी (SDF) रेट | 6.25% |
| मार्जिनल स्टैंडिंग फैसिलिटी (MSF) रेट | 6.75% |
| बैंक रेट | 6.75% |
| कैश रिजर्व रेश्यो (CRR) | 4.50% |
| स्टटूटोरी लिक्विडिटी रेश्यो (SLR) | 18% |
FY25 के लिए CPI मुद्रास्फीति अनुमान 4.5% पर अपरिवर्तित रखा गया
i.2024-25 के लिए उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (CPI) या खुदरा मुद्रास्फीति 4.5% रहने का अनुमान है, जिसमें Q1 4.9%, Q2 3.8%, Q3 4.6% और Q4 4.5% रहेगी।
- यह पूर्वानुमान सामान्य मानसून की धारणा पर आधारित है।
ii.RBI ने CPI मुद्रास्फीति के लिए +/- 2% के बैंड के भीतर 4% का लक्ष्य रखा है।
iii.हेडलाइन मुद्रास्फीति फरवरी में 5.1% से घटकर अप्रैल 2024 में 4.83% हो गई है। सब्जियों, दालों, अनाज और मसालों के बढ़ते मूल्य स्तरों के कारण खाद्य मुद्रास्फीति उच्च बनी हुई है। मार्च-अप्रैल के दौरान तरलीकृत पेट्रोलियम गैस (LPG) की कीमतों में और गिरावट देखी गई।
iv.कोर (खाद्य और ईंधन को छोड़कर CPI) मुद्रास्फीति अप्रैल में घटकर3.2% हो गई, जो मौजूदा CPI श्रृंखला में सबसे कम है।
v.FY24 के दौरान विदेशी पोर्टफोलियो निवेशक (FPI) प्रवाह में उछाल, कुल 41.6 बिलियन अमेरिकी डॉलर का प्रवाह है।
vi.FY24 में वाणिज्यिक क्षेत्र में संसाधनों का कुल प्रवाह 31.2 लाख करोड़ रुपये था, जो पिछले वर्ष (26.4 लाख करोड़ रुपये) की तुलना में काफी अधिक है।
सकारात्मक आर्थिक दृष्टिकोण के बीच RBI ने आकस्मिक रिजर्व बफर को बढ़ाकर 6.5 प्रतिशत किया
RBI ने लेखा वर्ष 2023-24 के लिए केंद्र सरकार को अधिशेष के रूप में 2.11 लाख करोड़ रुपये हस्तांतरित करने का निर्णय लिया है और जैसा कि अर्थव्यवस्था मजबूत और लचीली प्रतीत होती है, इसने आकस्मिक रिजर्व बफर (CRB) के तहत जोखिम प्रावधान को 2022-23 में 6.0% से बढ़ाकर 2023-24 के लिए रिजर्व बैंक की बैलेंस शीट का 6.5% करने का निर्णय लिया है।
- इससे RBI की बैलेंस शीट और मजबूत होगी।
31 मई, 2024 तक विदेशी मुद्रा भंडार 651.5 बिलियन अमेरिकी डॉलर के स्तर को छू गया
i.RBI की रिपोर्ट से पता चला है कि 31 मई, 2024 को समाप्त सप्ताह के लिए भारत का विदेशी मुद्रा भंडार 4.837 बिलियन अमेरिकी डॉलर बढ़कर 651.51 बिलियन अमेरिकी डॉलर के नए सर्वकालिक उच्च स्तर पर पहुंच गया।
ii.विदेशी मुद्रा परिसंपत्तियां, जो भंडार का एक प्रमुख घटक है, बढ़कर 572.564 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो गई।
iii.विशेष आहरण अधिकार (SDR) घटकर 18.118 बिलियन अमेरिकी डॉलर रह गए, जबकि IMF में भारत की आरक्षित स्थिति बढ़कर 4.326 बिलियन अमेरिकी डॉलर हो गई।
बल्क डिपॉजिट सीमा 2 करोड़ रुपये से बढ़ाकर 3 करोड़ रुपये की गई
i.RBI ने बैंकों की परिसंपत्ति देयता प्रबंधन में सुधार के उद्देश्य से बल्क फिक्स्ड डिपॉजिट की सीमा 2 करोड़ रुपये से बढ़ाकर 3 करोड़ रुपये कर दी है।
ii.अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों (SCB)(क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों (RRB) को छोड़कर) और लघु वित्त बैंकों (SFB) के पास 2 करोड़ रुपये तक की एकल रुपया सावधि जमा अब खुदरा सावधि जमा का हिस्सा होगी।
iii.इसके अलावा, RBI ने SCB (RRB को छोड़कर) और SFB के लिए ‘3 करोड़ रुपये और उससे अधिक की एकल रुपया सावधि जमा’ के रूप में थोक जमा की परिभाषा को संशोधित करने का प्रस्ताव दिया है।
iv.इसने स्थानीय क्षेत्र के बैंकों (LAB) के लिए थोक जमा सीमा को RRB के मामले में लागू ‘1 करोड़ रुपये और उससे अधिक की एकल रुपया सावधि जमा’ के रूप में परिभाषित करने का भी प्रस्ताव दिया है।
RBI ने ऑनलाइन धोखाधड़ी रोकने के लिए डिजिटल भुगतान खुफिया मंच की घोषणा की
i.भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने भुगतान धोखाधड़ी को रोकने और ग्राहकों को संबंधित जोखिमों से बचाने तथा भुगतान प्रणालियों में नेटवर्क-स्तरीय खुफिया जानकारी और वास्तविक समय डेटा साझा करने की आवश्यकता को पूरा करने के लिए एक डिजिटल भुगतान खुफिया मंच स्थापित करने का प्रस्ताव दिया है।
ii.इसने खुफिया मंच के लिए डिजिटल सार्वजनिक अवसंरचना के पहलुओं पर विचार करने के लिए भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम (NPCI) के पूर्व MD & CEO A.P. होता की अध्यक्षता में एक समिति गठित की है।
iii.समिति द्वारा दो महीने के भीतर अपनी सिफारिशें देने की उम्मीद है।
ई-मैंडेट ढांचे के तहत FASTag, NCMC आदि के लिए ऑटो-रिप्लेनिशमेंट फैसिलिटी के साथ आवर्ती भुगतानों को शामिल करना
i.RBI ने ई-मैंडेट फैसिलिटी के तहत FASTag, नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (NCMC) और यूनाइटेड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) लाइट वॉलेट बैलेंस की ऑटो-रिप्लेनिशमेंट फैसिलिटी को शामिल करने की घोषणा की है।
ii.ई-मैंडेट ढांचे के तहत, इसने ऐसे भुगतानों के लिए एक ऑटो-रिप्लेनिशमेंट फैसिलिटी शुरू करने का प्रस्ताव दिया है और यह रिप्लेनिशमेंट तब शुरू होगी जब FASTag या NCMC में शेष राशि ग्राहक द्वारा निर्धारित सीमा से कम हो जाएगी।
iii.इसके अलावा, UPI लाइट वॉलेट की ऑटो-रिप्लेनिशमेंट की शुरुआत को भी उसी ई-मैंडेट ढांचे के तहत शामिल करने का प्रस्ताव दिया गया है।
नोट:
i.RBI द्वारा आवर्ती लेनदेन के लिए ई-मैंडेट के प्रसंस्करण के लिए ढांचे 2020 में जारी की गई थी जो दैनिक, साप्ताहिक, मासिक आदि जैसे निश्चित आवधिकता के साथ आवर्ती भुगतान प्रदान करती है।
ii.वर्तमान ई-मैंडेट ढांचे के लिए ग्राहक के खाते से वास्तविक डेबिट से कम से कम 24 घंटे पहले प्री-डेबिट अधिसूचना की आवश्यकता होती है।
विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA), 1999 के तहत निर्यात और आयात विनियमों का युक्तिकरण
i.RBI ने वैश्विक सीमा पार व्यापार लेनदेन में बदलावों के साथ संरेखित करने के लिए विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA), 1999 के तहत वस्तुओं और सेवाओं के निर्यात और आयात पर मौजूदा दिशानिर्देशों को युक्तिसंगत बनाने का निर्णय लिया है।
ii.इसका उद्देश्य परिचालन प्रक्रियाओं को सरल बनाना है, जिससे सभी हितधारकों के लिए व्यापार करने में आसानी को बढ़ावा मिले।
RBI हैकथॉन HaRBInger 2024 – इनोवेशन फॉर ट्रांसफॉर्मेशन की घोषणा
i.भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने ‘HaRBInger 2024 – इनोवेशन फॉर ट्रांसफॉर्मेशन’ नामक अपने हैकथॉन के तीसरे संस्करण की घोषणा की है।
ii.यह इस वर्ष दो मुख्य थीमों – ‘जीरो फाइनेंसियल फ्रॉड्स’ और ‘बीइंग दिव्यांग फ्रेंडली’ के तहत वित्तीय धोखाधड़ी से निपटने के लिए तकनीक-आधारित समाधानों को प्रोत्साहित करता है।
iii.RBI ने विजेताओं के लिए 40 लाख रुपये का पुरस्कार और सर्वश्रेष्ठ महिला टीम के लिए 20 लाख रुपये का विशेष नकद पुरस्कार निर्धारित किया है और प्रत्येक शॉर्टलिस्ट की गई टीम को 5 लाख रुपये का वजीफा भी दिया जाएगा।
मौद्रिक नीति समिति
i.RBI अधिनियम, 1934 (2016 में संशोधित) के तहत, RBI भारत में मौद्रिक नीति का संचालन करने के लिए जिम्मेदार है, जिसका प्राथमिक उद्देश्य मूल्य स्थिरता और विकास को बनाए रखना है।
ii.RBI अधिनियम की धारा 45ZB में मुद्रास्फीति लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए आवश्यक नीति रेट निर्धारित करने के लिए छह सदस्यीय मौद्रिक नीति समिति (MPC) के गठन का प्रावधान है।
iii.इस तरह की पहली MPC 29 सितंबर, 2016 को गठित की गई थी।
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) मौद्रिक स्थिरता, मुद्रा प्रबंधन, मुद्रास्फीति को लक्षित करने, बैंकिंग प्रणाली को विनियमित करने और ब्याज दरें निर्धारित करने के लिए जिम्मेदार है। इसकी स्थापना 1 अप्रैल, 1935 को भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 के प्रावधानों के अनुसार की गई थी।
मुख्यालय: मुंबई, महाराष्ट्र
राज्यपाल: शक्तिकांत दास
