RBI ने SBR के तहत ‘अपर लेयर’ में 15 NBFC की सूची जारी की

15 सितंबर, 2023 को, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने वर्ष 2023-24 के लिए NBFC के लिए स्केल आधारित विनियमन के तहत अपर लेयर (UL)/NBFC-UL में 15 गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFC) के नाम जारी किए।

SBR क्या है?

अक्टूबर 2021 में, RBI ने स्केल आधारित विनियमन (SBR) जारी किया: NBFC के लिए एक संशोधित नियामक ढांचा (ढांचा) जो NBFC को उनकी संपत्ति के आकार और स्कोरिंग पद्धति के अनुसार निम्नलिखित में वर्गीकृत करता है:

i.NBFC-BL (बेस लेयर): इसमें मुख्य रूप से 1,000 करोड़ रुपये से कम संपत्ति वाली गैर-जमा स्वीकार करने वाली NBFC शामिल हैं।

NBFC पीयर टू पीयर (P2P); NBFC-अकाउंट एग्रीगेटर (AA); नॉन-ऑपरेटिव फाइनेंशियल होल्डिंग कंपनी (NOFHC): और सार्वजनिक धन और ग्राहक इंटरफेस के बिना NBFC हमेशा बेस लेयर में बने रहेंगे।

ii.NBFC-ML (मिडिल लेयर): इसमें 1,000 करोड़ रुपये से अधिक की संपत्ति वाली सभी जमा लेने वाली NBFC और गैर-जमा लेने वाली NBFC और निम्नलिखित गतिविधियां करने वाली NBFC शामिल हैं।

• स्टैंडअलोन प्राथमिक डीलर (SPD)
• इंफ्रास्ट्रक्चर डेट फंड – NBFC (IDF-NBFC)
• कोर इन्वेस्टमेंट कंपनी (CIC)
• हाउसिंग फाइनेंस कंपनियां (HFC)
• इंफ्रास्ट्रक्चर फाइनेंस कंपनियां (NBFC-IFC)

iii.NBFC-UL (अपर लेयर): अपर लेयर में NBFC शामिल हैं जिन्हें विशेष रूप से RBI द्वारा मापदंडों और स्कोरिंग पद्धति के आधार पर बढ़ी हुई नियामक आवश्यकताओं की गारंटी के रूप में पहचाना जाता है। संपत्ति के आकार के मामले में शीर्ष 10 पात्र NBFC अन्य कारकों की परवाह किए बिना हमेशा ऊपरी स्तर पर रहेंगे।

iv.NBFC-TL (टॉप लेयर): यदि RBI संभावित प्रणालीगत जोखिम में पर्याप्त वृद्धि को पहचानता है तो NBFC-UL को टॉप लेयर में ले जाया जाएगा। फिलहाल, टॉप लेयर आदर्श रूप से खाली रहेगी।

शेष NBFC अर्थात इन्वेस्टमेंट एंड क्रेडिट कम्पनीज (NBFC-ICC), माइक्रो फाइनेंस इंस्टीटूशन (NBFC-MFI), NBFC-फैक्टर्स और मॉर्गेज गारंटी कम्पनीज (NBFC-MGC) को मापदंडों के आधार पर विनियामक संरचना की किसी भी परत में रखा जा सकता है।

• सरकारी स्वामित्व वाली NBFC को BL या ML में रखा जाएगा। अगली सूचना तक उन्हें अपर लेयर में नहीं रखा जाएगा।

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यहां 2023-24 के लिए NBFC-UL की सूची दी गई है:

प्रमुख बिंदु:

i.TMF बिजनेस सर्विसेज लिमिटेड, पूर्व में टाटा मोटर्स फाइनेंस लिमिटेड, स्कोरिंग पद्धति के आधार पर NBFC-UL (नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी – अपर लेयर) के रूप में अर्हता प्राप्त करती है।

• हालाँकि, चल रहे व्यवसाय पुनर्गठन के कारण नवीनतम समीक्षा में इसे वर्तमान में NBFC-UL के रूप में सूचीबद्ध नहीं किया गया है।

ii.SBR के अनुसार, एक बार जब किसी NBFC को NBFC-UL के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, तो उसे कम से कम पांच वर्षों के लिए बढ़ी हुई नियामक आवश्यकताओं का पालन करना होगा, भले ही वह बाद के वर्षों में पैरामीट्रिक मानदंडों को पूरा न करे।

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i.शिक्षा वित्तपोषण स्टार्टअप, प्रोपेल्ड ने वित्तीय वर्ष (FY)24 तक 2000 करोड़ रुपये के ऋण वितरित करने और अपने प्रत्यक्ष ऋण प्रस्ताव को मजबूत करने के लिए RBI से NBFC लाइसेंस प्राप्त किया है।

ii.RBI ने नियोबैंकिंग प्लेटफॉर्म ज्यूपिटर को NBFC लाइसेंस प्रदान किया है, जिससे जूपिटर अपने ऋण कारोबार को बढ़ाने में सक्षम हो गया है।

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:

गवर्नर – शक्तिकांत दास
उप गवर्नर – स्वामीनाथन जानकीरमन, माइकल देबब्रत पात्रा, M. राजेश्वर राव, T. रबी शंकर
स्थापना – 1 अप्रैल 1935
मुख्यालय – मुंबई, महाराष्ट्र