16 अप्रैल, 2025 को भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) और राजस्व विभाग (DOR), वित्त मंत्रालय (MoF) के तहत नई दिल्ली (दिल्ली) स्थित वित्तीय खुफिया इकाई-भारत (FIU-IND) ने धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (PMLA) और इससे संबंधित नियमों के कार्यान्वयन में समन्वय बढ़ाने के लिए एक समझौता ज्ञापन (MoU) पर हस्ताक्षर किए।
- इस MoU पर FIU-IND के निदेशक विवेक अग्रवाल और RBI के विनियमन विभाग के कार्यकारी निदेशक (ED) R. लक्ष्मी कांत राव ने हस्ताक्षर किए।
MoU की मुख्य विचार:
i.खुफिया जानकारी और डेटाबेस जानकारी का आदान-प्रदान, PML नियमों के तहत FIU-IND को डेटा जमा करने वाली संस्थाओं के लिए एक रिपोर्टिंग ढांचा स्थापित करना और प्रशिक्षण और आउटरीच गतिविधियों का आयोजन करना है।
ii.धन शोधन विरोधी/आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने (AML/CFT) कौशल को मजबूत करना और वित्तीय क्षेत्रों में धन शोधन/आतंकवाद के वित्तपोषण (ML/TF) जोखिमों का आकलन करना है।
iii.PMLA, RBI दिशा-निर्देशों और वैश्विक मानकों के साथ RBI-विनियमित संस्थाओं के अनुपालन की निगरानी करना तथा मुद्दों पर चर्चा के लिए तिमाही बैठकें करना समझौते की प्रमुख विशेषताएं हैं।
RBI ने कलर मर्चेंट्स को-ऑपरेटिव बैंक का लाइसेंस रद्द किया
16 अप्रैल, 2025 को, RBI ने अपर्याप्त पूंजी पर्याप्तता, खराब आय संभावनाओं और बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 56 के साथ धारा 11(1) और धारा 22(3)(d) का अनुपालन न करने के कारण अहमदाबाद (गुजरात) स्थित कलर मर्चेंट्स को-ऑपरेटिव बैंक लिमिटेड का लाइसेंस रद्द कर दिया।
- गुजरात के सहकारी समितियों के रजिस्ट्रार को समापन आदेश जारी करने और परिसमापक नियुक्त करने का अनुरोध किया गया है।
- बैंक को बैंकिंग विनियमन अधिनियम की धारा 5(b) के तहत जमा स्वीकार करने या बैंकिंग गतिविधियों का संचालन करने से रोक दिया गया है।
i.डिपॉजिट इंश्योरेंस एंड क्रेडिट गारंटी कॉरपोरेशन (DICGC) एक्ट, 1961 की धारा 18A के अनुसार, प्रत्येक जमाकर्ता 5 लाख रुपये तक प्राप्त करने का पात्र होगा।
ii.लगभग 98.51% जमाकर्ताओं को उनकी जमा राशि की पूरी बीमित राशि प्राप्त होने की उम्मीद है।
iii.31 मार्च, 2024 तक, DICGC द्वारा पात्र जमाकर्ताओं को 13.94 करोड़ रुपये पहले ही वितरित किए जा चुके हैं।
RBI ने KMBL, IDFC फर्स्ट बैंक और PNB पर जुर्माना लगाया
17 अप्रैल, 2025 को, RBI ने नियामक अनुपालन में कमियों के लिए तीन प्रमुख भारतीय बैंकों पर मौद्रिक दंड लगाया।
- मुंबई (महाराष्ट्र) स्थित कोटक महिंद्रा बैंक लिमिटेड (KMBL) – ‘बैंक ऋण वितरण के लिए ऋण प्रणाली’ और ‘ऋण और अग्रिम – वैधानिक और अन्य प्रतिबंध’ का पालन न करने पर 61.4 लाख रुपये।
- मुंबई स्थित IDFC फर्स्ट बैंक लिमिटेड – 61.4 लाख रुपये अपने ग्राहक को जानें (KYC) दिशा-निर्देशों के उल्लंघन के लिए 38.6 लाख रुपये।
- नई दिल्ली स्थित पंजाब नेशनल बैंक (PNB) – बैंकों में ग्राहक सेवा के निर्देशों का पालन न करने के लिए 29.6 लाख रुपये।
UK स्थित रेवोल्यूट ने भारत में घरेलू भुगतान के लिए RBI की मंजूरी हासिल की
अप्रैल 2025 में, लंदन (यूनाइटेड किंगडम, UK) स्थित रेवोल्यूट, एक वैश्विक वित्तीय एप्लिकेशन (ऐप) को प्रीपेड पेमेंट इंस्ट्रूमेंट (PPI) जारीकर्ता के रूप में काम करने और भारत में यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) लेनदेन को सक्षम करने के लिए RBI से पूर्ण प्राधिकरण प्राप्त हुआ। यह मंजूरी अप्रैल 2024 में प्राप्त अपने सैद्धांतिक लाइसेंस के बाद मिली है।
- PPI लाइसेंस के साथ, रेवोल्यूट इंडिया घरेलू वॉलेट, प्रीपेड कार्ड पेश करेगा और अपनी अंतर्राष्ट्रीय बहु-मुद्रा पेशकशों का विस्तार करेगा।
- कंपनी के पास पहले से ही श्रेणी-II अधिकृत मनी एक्सचेंज डीलर (AD II) लाइसेंस है, जो विदेशी मुद्रा कार्ड और सीमा पार प्रेषण सेवाएँ प्रदान करता है।
- यह विकास भारत के विस्तारित डिजिटल भुगतान क्षेत्र में रेवोल्यूट को एक पूर्ण विकसित घरेलू फिनटेक खिलाड़ी बनाता है।
डिजिटल भुगतान के प्रकार:
1.यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI)
यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) एक वास्तविक समय डिजिटल भुगतान प्रणाली है जो फोनपे, गूगल पे और पेटीएम जैसे मोबाइल ऐप का उपयोग करके बैंक खातों के बीच फंड ट्रांसफर को सक्षम बनाती है। इसे नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (NPCI) द्वारा विनियमित और संचालित किया जाता है।
- सामान्य UPI लेनदेन सीमा 1 लाख रुपये प्रति दिन (बैंक के अनुसार अलग-अलग) है
2.UPI लाइट:
UPI लाइट एक सरलीकृत संस्करण है जो UPI व्यक्तिगत पहचान संख्या (पिन) का उपयोग किए बिना छोटे-मूल्य के लेनदेन की अनुमति देता है
- लेनदेन सीमा – 1,000 रुपये प्रति लेनदेन
3.अनस्ट्रक्चर्ड सप्लीमेंट्री सर्विस डेटा (USSD) – 99# सेवा
अनस्ट्रक्चर्ड सप्लीमेंट्री सर्विस डेटा (USSD) एक मोबाइल बैंकिंग सेवा है जो फीचर फोन (गैर-स्मार्टफोन) वाले उपयोगकर्ताओं को इंटरनेट कनेक्टिविटी के बिना बैंकिंग सेवाओं तक पहुँचने की अनुमति देती है। यूपीआई सेवाओं का उपयोग करने के लिए अपने मोबाइल पर *99# डायल करें
- लेनदेन की सीमा – प्रति लेनदेन 5000 रुपये।
4.आधार सक्षम भुगतान प्रणाली (AEPS):
आधार सक्षम भुगतान प्रणाली (AEPS) एक भुगतान समाधान है जो नकद निकासी, शेष राशि की जांच और फंड ट्रांसफर जैसे बुनियादी बैंकिंग कार्यों को करने के लिए ग्राहक के बैंक खाते से जुड़े 12 अंकों के आधार नंबर का उपयोग करता है।
- लेनदेन की सीमा – प्रति लेनदेन 10,000 रुपये
