19 अगस्त 2024 को, भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने अनुपालन संस्कृति को बढ़ाने और नीति निर्माण के लिए एक परामर्श मंच प्रदान करने के लिए ‘फ्रेमवर्क फॉर रिकॉग्निशन ऑफ सेल्फ-रेगुलेटरी ऑर्गनइजेशन्स (SRO) इन फाइनेंसियल मार्केट्स’ जारी की।
- यह 21 मार्च, 2024 को जारी ‘ओमनीबस फ्रेमवर्क फॉर रिकॉग्निशन ऑफ सेल्फ-रेगुलेटरी ऑर्गनइजेशन्स फॉर रेगुलेटेड एन्टीटीस ऑफ द रिज़र्व बैंक’ पर आधारित है।
- इस फ्रेमवर्क में व्यापक मापदण्डों, जैसे: उद्देश्य, जिम्मेदारियां, पात्रता मानदंड, सदस्यता, शासन मानक, आदि का उल्लेख किया गया है।
फ्रेमवर्क की मुख्य विशेषताएं:
आवेदन पत्र प्रस्तुत करना:
RBI ने वित्तीय बाजारों में SRO के रूप में मान्यता प्राप्त करने के इच्छुक संस्थाओं से आवेदन आमंत्रित किए हैं, कि वे इलेक्ट्रॉनिक मेल (ईमेल) के माध्यम से या RBI के वित्तीय बाजार विनियमन विभाग के मुख्य महाप्रबंधक (CGM) को अपना आवेदन प्रस्तुत कर सकते हैं।
पात्रता मानदंड:
i.नए फ्रेमवर्क के अनुसार, SRO वित्तीय बाजारों को कंपनी अधिनियम, 2013 की धारा 8 के तहत पंजीकृत एक गैर-लाभकारी कंपनी के रूप में स्थापित किया जाना आवश्यक होगा।
ii.इच्छुक संस्थाओं के पास कम से कम 10 करोड़ रुपये की शुद्ध संपत्ति होनी चाहिए, और उनके पास बुनियादी ढाँचा बनाने की क्षमता होनी चाहिए जो उन्हें निरंतर आधार पर SRO की जिम्मेदारियों का निर्वहन कर सकें।
ii.नए फ्रेमवर्क में निर्धारित किया गया है कि SRO की शेयरधारिता पर्याप्त रूप से विविध होनी चाहिए, जिसमें किसी भी संस्था को अकेले या मिलकर काम करते हुए चुकता शेयर पूंजी का 10% या उससे अधिक रखने की अनुमति नहीं है।
- साथ ही, आवेदक को यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि SRO की सदस्यता स्वैच्छिक है।
iii.आवेदक(ओं) को विभिन्न प्रकार और आकार की संस्थाओं के सदस्यों के अच्छे मिश्रण के साथ क्षेत्र या बाजार का पर्याप्त रूप से प्रतिनिधित्व करना आवश्यक है।
- यदि आवेदन के समय प्रतिनिधित्व पर्याप्त नहीं है, तो उचित समय अवधि के भीतर पर्याप्त प्रतिनिधित्व प्राप्त करने के लिए 2 वर्ष से अधिक का रोडमैप शामिल नहीं किया जाना चाहिए।
iv.आवेदक और उसके निदेशकों को RBI की संतुष्टि के अनुसार पेशेवर क्षमता और निष्पक्षता और ईमानदारी के लिए एक सामान्य प्रतिष्ठा का प्रदर्शन करना आवश्यक है।
- इसके अलावा, आवेदक और उसके निदेशकों को यह सुनिश्चित करना होगा कि उनमें से किसी को भी अतीत में नैतिक पतन या आर्थिक अपराध सहित किसी भी अपराध के लिए दोषी नहीं ठहराया गया है।
v.आवेदक को अन्य सभी मामलों में SRO के रूप में मान्यता देने के लिए योग्य और योग्य होना आवश्यक है।
- इस फ्रेमवर्क ने RBI को यह अधिकार दिया है कि SRO के रूप में मान्यता देते समय, यदि आवश्यक समझा जाए, तो ऐसी अन्य शर्तें निर्धारित कर सकता है जो यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण हो सकती हैं कि SRO का कामकाज सार्वजनिक हित के लिए हानिकारक नहीं है।
SRO की जिम्मेदारियाँ:
i.SRO को विनियामक दिशा-निर्देशों के साथ बेहतर अनुपालन सुनिश्चित करने और अन्य बातों के अलावा प्रारंभिक चेतावनी संकेतों का पता लगाने के लिए RBI के साथ सहयोग करना होगा।
ii.SRO को अपने सदस्यों द्वारा स्वैच्छिक रूप से अपनाने के लिए विनियामक फ्रेमवर्क के भीतर आवश्यक सर्वोत्तम प्रथाओं, मानक कोडों को तैयार करने की जिम्मेदारी सौंपी जाएगी।
iii.SRO को सदस्यों के बीच या RBI द्वारा निर्देशित विवादों से निपटने के लिए मानकीकृत प्रक्रियाओं को विकसित और लागू करना होगा, जिसमें पारदर्शी और सुसंगत विवाद समाधान या मध्यस्थता तंत्र के माध्यम से इन विवादों को हल करने की प्रक्रियाएं शामिल हैं।
भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) के बारे में:
गवर्नर- शक्तिकांत दास (RBI के 25वें गवर्नर)
मुख्यालय- मुंबई, महाराष्ट्र
स्थापना- 1 अप्रैल, 1935
