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NBFC-UL, NBFC-ML 1 अप्रैल तक अनुपालन; 1 अक्टूबर, 2023 तक CCO कार्य करेंगे

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RBI NBFCs-UL, NBFCs-ML (1)11 अप्रैल, 2022 को, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) अपर लेयर (NBFC-UL) और मिडिल लेयर (NBFC-ML) में सभी गैर बैंकिंग वित्तीय कंपनियों को 1 अप्रैल, 2023 तक स्वतंत्र अनुपालन कार्य करने और 1 अक्टूबर, 2023 तक मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) नियुक्त करने का आदेश देता है।

  • NBFC-ML में सभी जमा स्वीकार करने वाली NBFC शामिल हैं, चाहे परिसंपत्ति का आकार कुछ भी हो; 1,000 करोड़ रुपये और उससे अधिक की परिसंपत्ति आकार वाली NBFC; और कुछ प्रकार की गतिविधियों को करने वाली NBFC। 
  • NBFC-UL में वे NBFC शामिल हैं जिन्हें RBI द्वारा विशेष रूप से बढ़ी हुई नियामक आवश्यकताओं की गारंटी के रूप में पहचाना जाता है। अपनी संपत्ति के आकार के मामले में शीर्ष दस पात्र NBFC हमेशा ऊपरी स्तर पर आते हैं, चाहे कोई अन्य कारक कुछ भी हो।

CCO के बारे में:

i.CCO NBFC और नियामकों/पर्यवेक्षकों के बीच संपर्क के एक नोडल बिंदु के रूप में कार्य करेगा और RBI के साथ हुई चर्चा में भाग लेना होगा।

ii.कोई ‘दोहरी नफरत’ नहीं होगी, जिसका अर्थ है कि CCO को कोई जिम्मेदारी नहीं दी जाएगी जो हितों के टकराव के तत्वों को लाती है।

iii.वरिष्ठ पर्यवेक्षी प्रबंधक, पर्यवेक्षण विभाग, भारतीय रिजर्व बैंक को पूर्व सूचना नियुक्ति, समय से पहले स्थानांतरण, इस्तीफा, समय से पहले सेवानिवृत्ति या CCO को हटाने से पहले प्रदान की जानी चाहिए।

iv.CCO की नियुक्ति: CCO की होने वाली नियुक्ति के लिए एक अच्छी तरह से परिभाषित चयन प्रक्रिया होनी चाहिए। नियुक्ति पर अंतिम निर्णय इस उद्देश्य के लिए बोर्ड या बोर्ड समिति द्वारा किया जाएगा। साथ ही, CCO को NBFC का वरिष्ठ कार्यपालक होना चाहिए जिसका पद CEO से दो स्तरों से नीचे न हो।

  • CCO की नियुक्ति कम से कम 3 वर्ष के न्यूनतम निश्चित कार्यकाल के लिए की जाएगी। असाधारण मामलों में, प्राधिकरण न्यूनतम कार्यकाल में एक वर्ष की छूट दे सकता है।

अनुपालन समारोह के बारे में:

i.अनुपालन कार्य आंतरिक नियंत्रण और अनुपालन जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं के साथ-साथ कॉर्पोरेट प्रशासन का एक हिस्सा है। इसलिए, NBFC-UL और NBFC-ML में अनुपालन कार्य के लिए कुछ सिद्धांतों, मानकों और प्रक्रियाओं को पेश किया गया है।

  • NBFC का अनुपालन कानूनी प्रतिबंधों, वित्तीय हानि या प्रतिष्ठा के नुकसान के जोखिम पर है, जिसके परिणामस्वरूप नियमों का पालन करने में इसकी विफलता होती है।

ii.UL और ML में NBFC अपने दिशानिर्देश तैयार करेंगे; और RBI के परिपत्र के अनुसार उनके कॉर्पोरेट प्रशासन ढांचे, जोखिम प्रोफ़ाइल और संगठनात्मक संरचना आदि को ध्यान में रखते हुए बोर्ड द्वारा अनुमोदित अनुपालन नीति निर्धारित करेंगे।

iii.अनुपालन कार्य NBFC के लिए सभी वैधानिक और नियामक आवश्यकताओं का कड़ाई से पालन सुनिश्चित करेगा, जिसमें बाजार आचरण के मानक, हितों के टकराव का प्रबंधन और ग्राहकों के साथ उचित व्यवहार करना शामिल है।

पूरी अधिसूचना के लिए यहां क्लिक करें

हाल के संबंधित समाचार:

3 मार्च 2022 को, RBI ने 30 जनवरी, 2009 के RBI के परिपत्र ‘प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंकों द्वारा गैर-SLR प्रतिभूतियों में निवेश’ के पैराग्राफ 2(i) और 2(iii)(b) में निर्धारित गैर-सांविधिक तरलता अनुपात (गैर-SLR) होल्डिंग सीमा से प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंक (UCB) द्वारा छाता संगठन (UO) में किए गए निवेश को छूट दी है।

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:

स्थापना– 1 अप्रैल, 1935
मुख्यालय– मुंबई, महाराष्ट्र
राज्यपाल– शक्तिकांत दास
डिप्टी गवर्नर– महेश कुमार जैन, माइकल देवव्रत पात्रा, M. राजेश्वर राव, T. रबी शंकर