अपनी तरह की पहली उद्योग पहल में, भारत में एक प्रमुख निजी क्षेत्र के बैंक ICICI बैंक लिमिटेड ने डिजिटल सोलूशन्स फॉर एक्सपोर्टर्स लॉन्च किया है, जो एक ही मंच पर बैंकिंग और मूल्य वर्धित सेवाओं का एक व्यापक सेट है।
- पहल का उद्देश्य वर्तमान समय लेने वाली मैनुअल प्रक्रियाओं को कम करके एक्सपोर्टर्स की परिचालन दक्षता में सुधार करना है।
महत्व
i.समाधानों का सेट निर्यात प्रक्रिया के हर चरण को डिजिटाइज़ करता है, जिसमें बाजार अनुसंधान, निर्यात वित्तपोषण, विदेशी मुद्रा (forex) सेवाएं और निर्यात प्रोत्साहन प्राप्त करना शामिल है।
ii.इसके अतिरिक्त, समाधान का पैकेज व्यापार API (एप्लिकेशन प्रोग्रामिंग इंटरफेस) और निर्यात पैकिंग क्रेडिट (इंस्टा EPC) के तत्काल वितरण सहित उद्योग में पहली सुविधाएँ प्रदान करता है।
- इंस्टा EPC तत्काल निर्यात वित्तपोषण प्रदान करता है, और व्यापार API एक्सपोर्टर्स के एंटरप्राइज़ रिसोर्स प्लानिंग (ERP) सिस्टम से सीधे निर्यात लेनदेन को आसान बनाने की सुविधा प्रदान करता है, जो बढ़ी हुई सुविधा प्रदान करता है।
iii.डिजिटल समाधानों का यह व्यापक सूट बड़े, मध्यम और उभरते व्यवसायों को ऑनलाइन, कहीं भी और किसी भी समय निर्यात लेनदेन करने में सक्षम बनाता है।
नोट: FY 2021 से वित्तीय वर्ष (FY) 2022 में भारत का कुल निर्यात 36% बढ़कर 670 बिलियन अमरीकी डालर से अधिक हो गया, और 2030 तक 2 ट्रिलियन अमरीकी डालर तक पहुंचने का अनुमान है।
डिजिटल सोलूशन्स फॉर एक्सपोर्टर्स की प्रमुख सेवाएं और पेशकशें
इंस्टा EPC:
i.ICICI बैंक से संबंध रखने वाले एक्सपोर्टर्स को तत्काल और डिजिटल निर्यात पैकिंग क्रेडिट (EPC) में आसानी से लाभ होगा।
- यह सेवा ICICI बैंक के प्रमुख डिजिटल प्लेटफॉर्म ‘ट्रेड ऑनलाइन’ के माध्यम से निर्यात-आयात लेनदेन के लिए उपलब्ध है।
ii.इंस्टा EPC कुछ कार्य दिवसों के उद्योग मानक की तुलना में मिनटों में तेजी से क्रेडिट संवितरण प्रदान करता है।
- यह सुविधा एक्सपोर्टर्स को उसी दिन के उपयोग के लिए तत्काल धन उपलब्ध कराती है, जिससे परिचालन दक्षता में वृद्धि होती है।
व्यापार API:
i.ICICI बैंक व्यापार API प्रदान करता है, जो निर्यात बिलों के निर्बाध संचालन के लिए भविष्य के लिए तैयार उद्योग-पहला समाधान है।
- API में विप्रेषणों, लेटर ऑफ क्रेडिट और बैंक गारंटी शामिल हैं।
ii.ट्रेड API समाधान एक्सपोर्टर्स को कभी भी, कहीं भी एक सरलीकृत “डू इट योरसेल्फ” (DIY) अनुभव प्रदान करता है।
- API एक्सपोर्टर्स को उत्पादकता बढ़ाने के लिए सीधे बैंक के साथ अपने ERP के माध्यम से लेनदेन शुरू करने की अनुमति देते हैं।
व्यापार खाते:
i.विशेष रूप से एक्सचेंज अर्जक विदेशी मुद्रा खाता (EEFC) के लिए व्यापार खाता समाधान विदेशी मुद्रा खाते प्रदान करता है।
- यह चालू खाता एक्सपोर्टर्स को उनकी विदेशी मुद्रा कमाई को स्थानीय मुद्रा में परिवर्तित किए बिना खाते में रखने में सक्षम बनाता है। यह एक्सपोर्टर्स को उनके विदेशी मुद्रा लेनदेन शुल्क को कम करने में सहायता करता है।
ii.इसके अतिरिक्त, यह आयात और निर्यात से जुड़े लेनदेन के लिए वन ग्लोब ट्रेड अकाउंट (OGTA) जैसे विशेष चालू खाते प्रदान करता है।
कागज रहित निर्यात समाधान:
i.ICICI बैंक के डिजिटल समाधानों ने विभिन्न चरणों में एक्सपोर्टर्स के अनुभवों को सुव्यवस्थित करके दस्तावेजों की डिजिटल फाइलिंग, निपटान और निर्यात चालान के सामंजस्य की सुविधा प्रदान की है।
- इसके डिजिटल समाधानों में ई-सॉफ्टेक्स शामिल है, जो सूचना प्रौद्योगिकी (IT) / IT सक्षम सेवाओं (ITeS) एक्सपोर्टर्स के साथ-साथ e-DOC (इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़) को पूरा करता है।
ii.यह इन लेन-देन के लिए कुछ दिनों की मौजूदा उद्योग प्रथाओं को वास्तविक समय में कम करने की बड़ी सुविधा प्रदान करता है जिससे निर्यातकों को अपने निर्यात प्रोत्साहनों का तेजी से दावा करने की अनुमति मिलती है।
विदेशी मुद्रा समाधान:
बुकिंग दरों में लचीलापन और पारदर्शिता हासिल करने के लिए निर्यातक फोन पर या ऑनलाइन विदेशी मुद्रा सौदे बुक करने के लिए डिजिटल प्लेटफॉर्म का उपयोग कर सकते हैं।
डिजिटल लेटर ऑफ क्रेडिट सुविधा (e-LC):
निर्यातक e-LC सुविधा का उपयोग कर सकते हैं, एक डिजिटल रिपॉजिटरी जो व्यापार शर्तों के सत्यापन के लिए वास्तविक समय में लेटर ऑफ क्रेडिट (LC) उपलब्ध कराती है।
इलेक्ट्रॉनिक बिल ऑफ लैडिंग (e-BL):
i.ICICI बैंक ने वैश्विक स्तर पर व्यापार दस्तावेजों के एंड-टू-एंड डिजिटल मूवमेंट को सक्षम करने के लिए प्रमुख इलेक्ट्रॉनिक बिल ऑफ लैडिंग (e-BL) सेवा प्रदाताओं के साथ सहयोग किया है।
- e-BL लदान के पारंपरिक बिल का एक नया इलेक्ट्रॉनिक संस्करण है।
- बिल ऑफ लैडिंग एक दस्तावेज है जो माल का वाहक माल के “शिपर” को जारी करता है। यह साक्ष्य या शिपमेंट का प्रमाण प्रदान करने वाला एक दस्तावेज है।
- e-BL समान कार्य करता है, और इसके अलावा यह सूचना की गति, सुरक्षा और सटीकता में सुधार करता है।
ii.यह 8-10 दिनों के मानक उद्योग अभ्यास से कुछ दिनों के लिए टर्नअराउंड समय में कटौती करके कार्यशील पूंजी प्रबंधन में सुधार करता है।
मूल्य वर्धित सेवाएं:
i.ट्रेड इमर्ज, ICICI बैंक का वन-स्टॉप प्लेटफॉर्म, कंपनियों के लिए विभिन्न बैंकिंग और गैर-बैंकिंग सेवाओं का एक पूर्ण डिजिटल सूट प्रदान करता है, और एक्सपोर्टर्स को मूल्य वर्धित सेवाएं प्रदान कर सकता है।
ii.प्लेटफॉर्म भरोसेमंद गठबंधन भागीदारों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं की एक श्रृंखला के माध्यम से व्यापार निगमन से विनियामक दिशानिर्देशों, भागीदार खोज, रसद और कार्गो ट्रैकिंग के लिए एंड-टू-एंड यात्रा को सक्षम बनाता है।
हाल ही में संबंधित समाचार:
ICICI बैंक लिमिटेड ने गुजरात स्थित उभरते वैश्विक वित्तीय और सूचना प्रौद्योगिकी (IT) सेवा केंद्र गुजरात इंटरनेशनल फाइनेंस टेक-सिटी (GIFT सिटी) में अपनी शाखा में अनिवासी भारतीय (NRI) ग्राहकों के लिए दो नए उत्पाद, लोन अगेंस्ट डिपॉजिट (LAD) और डॉलर बॉन्ड लॉन्च किए हैं। ICICI बैंक GIFT सिटी, गुजरात में इस तरह के उत्पादों की पेशकश करने वाला पहला बैंक बन गया है।
ICICI बैंक लिमिटेड के बारे में:
प्रबंध निदेशक (MD) और मुख्य कार्यकारी अधिकारी (CEO) – संदीप बख्शी
मुख्यालय – मुंबई, महाराष्ट्र
स्थापना – 1994
