वित्तीय अपराधों के खिलाफ वैश्विक निगरानी संस्था, वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने 19 से 21 फरवरी 2025 तक पेरिस, फ्रांस में मैक्सिको की एलिसा डी एंडा माद्राजो की दो साल की अध्यक्षता में अपनी दूसरी प्लेनरी आयोजित की।
- बैठक में FATF ग्लोबल नेटवर्क के 200 से अधिक सदस्यों और पर्यवेक्षक संगठनों का प्रतिनिधित्व करने वाले प्रतिनिधियों ने भाग लिया, जिसमें अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (IMF), संयुक्त राष्ट्र (UN), विश्व बैंक, अंतर्राष्ट्रीय आपराधिक पुलिस संगठन (INTERPOL) और वित्तीय खुफिया इकाइयों के एग्मोंट समूह शामिल हैं।
- FATF सप्ताह के दौरान आयोजित पूर्ण बैठक 17 फरवरी 2025 से शुरू होगी।
- अध्यक्षता अवधि: एलिसा डी एंडा माद्राज़ो की अध्यक्षता 1 जुलाई 2024 को शुरू हुई और 30 जून 2026 को समाप्त होने वाली है।
यहाँ प्रमुख परिणाम हैं:
सदस्यता और वैश्विक सहयोग
a.अतिथि क्षेत्राधिकार पहल:
- केन्या क्षेत्रीय प्रतिनिधित्व बढ़ाने के लिए अतिथि के रूप में FATF में शामिल हुआ। केन्या केमैन आइलैंड्स और सेनेगल में शामिल हो गया है, जिन्होंने अक्टूबर 2024 में अतिथि पहल में भाग लेना शुरू किया था।
b.रूस का निलंबन:
- प्रतिबंधों से बचने की चिंताओं के कारण रूस की सदस्यता (फरवरी 2024 से) निलंबित है।
c.नेतृत्व परिवर्तन:
पूर्ण अधिवेशन ने यूनाइटेड किंगडम (UK) से श्री जाइल्स थॉमसन को अगले FATF उपाध्यक्ष के रूप में चुना। वह कनाडा के श्री जेरेमी वेइल की जगह ली, जिन्होंने 1 जुलाई 2023 से इस पद पर कार्य किया है और 30 जून 2025 को पद छोड़ देंगे। श्री थॉमसन 1 जुलाई 2025 से दो साल के लिए इस पद पर रहेंगे।
- अनुपालन अद्यतन: धूसर सूची में परिवर्तन
अधिक निगरानी (धूसर सूची) में जोड़े गए क्षेत्राधिकार:
- लाओस या लाओ पीपुल्स डेमोक्रेटिक रिपब्लिक (PDR) और नेपाल को उनके धन शोधन विरोधी/आतंकवाद वित्तपोषण का मुकाबला करने (AML/CFT) ढांचे में रणनीतिक कमियों के कारण जोड़ा गया था। दोनों देशों ने वित्तीय अपराधों के पर्यवेक्षण, वित्तीय खुफिया जानकारी और अभियोजन में अंतराल को हल करने के लिए प्रतिबद्धता जताई।
धूसर सूची से हटाया गया क्षेत्राधिकार:
- अपनी कार्ययोजना को सफलतापूर्वक संबोधित करने के बाद फिलीपींस इस सूची से बाहर हो गया। प्रमुख उपलब्धियों में कैसीनो की सख्त निगरानी, लाभकारी स्वामित्व डेटा तक बेहतर पहुँच और TF जाँच में वृद्धि शामिल थी। FATF ने सुधारों को बनाए रखने के लिए एशिया/प्रशांत समूह के साथ निरंतर सहयोग का आग्रह किया।
अन्य निगरानी क्षेत्राधिकार:
चल रही निगरानी & स्वैच्छिक रिपोर्टिंग: FATF ने रणनीतिक AML/CFT कमियों वाले क्षेत्राधिकारों की लगातार पहचान की। जबकि कुछ FATF या उसके क्षेत्रीय निकायों (FSRB) द्वारा औपचारिक समीक्षा की प्रतीक्षा कर रहे हैं, अन्य स्वेच्छा से प्रगति की रिपोर्ट करते हैं।
अक्टूबर 2024 से समीक्षा की गई प्रगति: बुल्गारिया, बुर्किना फासो, कैमरून, क्रोएशिया, कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य, केन्या, माली, मोजाम्बिक, नामीबिया, नाइजीरिया, फिलीपींस (अब सूची से हटा दिया गया), दक्षिण अफ्रीका, दक्षिण सूडान, तंजानिया, वेनेजुएला और वियतनाम। इन देशों को अद्यतन स्थिति आकलन प्राप्त हुआ।
विलंबित रिपोर्टिंग क्षेत्राधिकार: अल्जीरिया, अंगोला, कोटे डी आइवर, हैती, लेबनान, मोनाको, सीरिया और यमन ने प्रगति अद्यतन में देरी करने का विकल्प चुना। उनकी वर्तमान स्थिति पहले की रिपोर्टों को दर्शाती है और हाल के घटनाक्रमों को शामिल नहीं कर सकती है।
- उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार (काली सूची)
बढ़ी हुई सावधानी या प्रतिवाद के अधीन देश:
- उत्तर कोरिया (DPRK): हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने में लगातार विफलता। FATF ने बैंकिंग संबंधों को समाप्त करने सहित सख्त प्रतिवाद का आग्रह किया।
- ईरान: अभी भी आतंकवाद के वित्तपोषण मानदंडों का अनुपालन नहीं कर रहा है। अधूरे सुधारों के कारण प्रतिवाद फिर से लागू किया गया।
- म्यांमार: AML/CFT पर सीमित प्रगति। बढ़ी हुई सावधानी की सलाह दी गई; जून 2025 तक कोई सुधार नहीं होने पर जवाबी कार्रवाई की जा सकती है।
- वैश्विक वित्तीय प्रणालियों को मजबूत करने के लिए रणनीतिक पहल
a. वित्तीय समावेशन & जोखिम-आधारित दृष्टिकोण:
- FATF ने 1.4 बिलियन बैंकिंग सेवाओं से वंचित व्यक्तियों के लिए वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के लिए अपनी सिफारिश 1 को संशोधित किया। वित्तीय सेवाओं तक पहुँच का विस्तार करने के लिए कम जोखिम वाले परिदृश्यों में सरलीकृत उचित परिश्रम लागू किया जाएगा।
- AML/CFT उपायों से समझौता किए बिना इन परिवर्तनों को लागू करने में नियामकों की मदद करने के लिए एक नया मार्गदर्शन दस्तावेज़ (सार्वजनिक परामर्श के साथ) विकसित किया जाएगा।
- ऑनलाइन बाल यौन शोषण का मुकाबला करना:
- एक ऐतिहासिक रिपोर्ट (मार्च 2025 में जारी की जाएगी) लाइव-स्ट्रीम किए गए बाल दुर्व्यवहार और “सेक्सटॉर्शन” से जुड़े वित्तीय प्रवाह को ट्रैक करने के लिए अधिकारियों का मार्गदर्शन करेगी। केस स्टडी और विशेषज्ञ इनपुट लेनदेन पैटर्न के माध्यम से अपराधियों का पता लगाने में सहायता करेंगे।
c.FATF पहल में महिलाएँ:
- महिलाओं के लिए FATF और ग्लोबल नेटवर्क कार्यक्रम का एक सफल आयोजन किया गया था ताकि FATF और ग्लोबल नेटवर्क के भीतर महिलाओं के करियर का समर्थन किया जा सके। FATF मार्च 2025 में FATF मेंटोरिंग प्रोग्राम का दूसरा संस्करण लॉन्च करेगा।
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल के बारे में:
अध्यक्ष – एलिसा डी एंडा मोड्राज़ो (मेक्सिको)
मुख्यालय – पेरिस, फ्रांस
स्थापना – 1989
नोट – FATF प्लेनरी साल में तीन बार आमतौर पर फरवरी, जून और अक्टूबर में मिलती है।
