भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) डेटा के अनुसार, कुल 27 अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों (SCB) और वित्तीय संस्थानों (FI) ने FY22 के पहले नौ महीनों ( अप्रैल-दिसंबर 2021) में 34,097 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी के 96 मामलों की सूचना दी है ।
- पंजाब नेशनल बैंक (PNB) ने 4,820 करोड़ रुपये के उच्चतम मूल्य के साथ 10 धोखाधड़ी दर्ज की।
- बैंक ऑफ इंडिया (BoI) ने सबसे ज्यादा धोखाधड़ी 13 की सूचना दी, उनमें से संचयी मूल्य 3,925 रुपये था।
वित्त मंत्रालय (MoS) भगवत कराड ने वित्त मंत्रालय द्वारा संसद के बजट सत्र के दौरान राज्यसभा में एक प्रश्न के जवाब में धोखाधड़ी के बैंकवार विवरण प्रदान किए गए थे। आधिकारिक नोटिस के लिए यहां क्लिक करें
अप्रैल-दिसंबर 2021 में बैंकों को उच्चतम धोखाधड़ी राशि से क्रमबद्ध करने वाली तालिका
| बैंक का नाम | धोखाधड़ी की संख्या | मूल्य (करोड़ में ) |
|---|---|---|
| पंजाब नेशनल बैंक | 10 | 4,820 |
| बैंक ऑफ़ इंडिया | 13 | 3,925 |
| Yes बैंक | 11 | 3,869 |
| भारतीय स्टेट बैंक (SBI) | 8 | 3,902 |
| केनरा बक | 5 | 2,658 |
प्रमुख बिंदु:
i.भारत ने पिछले सात वर्षों में बैंक धोखाधड़ी के लिए हर दिन कम से कम 100 करोड़ रुपये खो दिया। 1 अप्रैल, 2015 और 31 दिसंबर, 2021 के बीच, राज्यों में 2.5 लाख करोड़ रुपये की बैंकिंग धोखाधड़ी का पता चला।
- इसमें, महाराष्ट्र कुल पैसे के 50% के लिए सबसे ऊपर है इसके बाद दिल्ली, तेलंगाना, गुजरात और तमिलनाडु हैं ।
- ये पांच राज्य वित्तीय धोखाधड़ी से खोए गए पैसे की मात्रा का 2 लाख करोड़ रुपये या 83% से अधिक के लिए जिम्मेदार हैं।
ii.हालांकि, संरचनात्मक और प्रक्रियात्मक सुधारों के कारण धोखाधड़ी की घटनाओं में तेज गिरावट आई है। 2015-16 में 67,760 करोड़ रुपये से, 2016-17 में धोखाधड़ी से खोये गए पैसे की मात्रा 59,966.4 करोड़ रुपये हो गई।
- 2019-20 में,संख्या 27,698.4 करोड़ रुपये हो गई और फिर 2020-21 में 10,699.9 करोड़ रुपये हो गई।
- अप्रैल-दिसंबर 2021 में राशि 647.9 करोड़ रुपये है।
iii.मंत्रालय के आंकड़ों के अनुसार, दिसंबर 2021 तक, देश के निर्धारित वाणिज्यिक बैंकों ने बैंक धोखाधड़ी के 2,731 उदाहरणों की सूचना दी है। कोटक महिंद्रा बैंक ने इन घटनाओं की अधिकतम संख्या- 642 देखी इसके बाद IDBI बैंक (518) और इंडसइंड बैंक (377) हैं ।
धोखाधड़ी की श्रेणियां:
RBI 8 श्रेणियों के तहत धोखाधड़ी वर्गीकृत करता है:
i.दुरुपयोग और विश्वास की आपराधिक उल्लंघन
ii.जाली उपकरणों के माध्यम से धोखाधड़ी
iii.खाते की पुस्तकों का हेरफेर या काल्पनिक खाते और संपत्ति के रूपांतरण के माध्यम से
iv.इनाम या अवैध संतुष्टि के लिए अनधिकृत क्रेडिट सुविधाएं विस्तारित
v.लापरवाही और नकद कमी
vi.धोखा और जालसाजी
vii.विदेशी मुद्रा लेनदेन में अनियमितताएं
viii.कोई अन्य प्रकार की धोखाधड़ी जो उपरोक्त के तहत नहीं है ।
धोखाधड़ी को रोकने के लिए RBI द्वारा किए गए उपाय:
मास्टर निर्देशों के अलावा, धोखाधड़ी और डिफॉल्टर्स को रोकने के लिए कई उपाय किए गए हैं जिनमें निम्न शामिल हैं:
i.भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम, 2018 एक भगोड़ा आर्थिक अपराधी की संपत्ति के अनुलग्नक के लिए अनुमति देता है। सिवाय उसके किसी भी नागरिक दावे का बचाव करने के अलावा इस तरह के संपत्ति को जब्त किया जा सकता है और अपराधी को संपत्ति से हटाया जा सकता है।
ii.सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों (PSB) के प्रमुखों को सर्कुलर को सतर्कतापूर्वक निरीक्षण देखने के लिए अनुरोध जारी करने का अधिकार दिया गया है। वे RBI मानदंडों के अनुसार, विलुप्त डिफॉल्टर्स की तस्वीरों को प्रकाशित करने पर भी निर्णय ले सकते हैं।
iii.PSB 50 करोड़ रुपये से अधिक की ऋण सुविधाओं का लाभ उठाने वाली कंपनियों के प्रमोटरों या निदेशकों और अन्य अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के पासपोर्ट की प्रमाणित प्रतियां प्राप्त कर सकते हैं।
हाल के संबंधित समाचार:
14 दिसंबर, 2021 को, RBI ने गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFC) के लिए तत्काल सुधारात्मक कार्रवाई (PCA) ढांचा जारी किया ताकि NBFC पर लागू पर्यवेक्षी उपकरण को और मजबूत किया जा सके। 31 मार्च, 2022 को या उसके बाद NBFC की वित्तीय स्थिति के आधार पर PCA ढांचे के प्रावधान अक्टूबर 2022 से प्रभावी होंगे। अब तक RBI ने केवल बैंकों पर PCA लगाया था।
भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के बारे में:
स्थापित– 1 अप्रैल 1935
मुख्यालय– मुंबई, महाराष्ट्र
गवर्नर– शाक्तिकांत दास
डिप्टी गवर्नर– महेश कुमार जैन, माइकल देबव्रत पात्रा, M राजेश्वर राव, T रबी संकर
