ग्लोबल फिनटेक फेस्ट 2023 के चौथे संस्करण की मुख्य विशेषताएं

ग्लोबल फिनटेक फेस्ट (GFF) 5 से 7 सितंबर, 2023 तक जियो वर्ल्ड कन्वेंशन सेंटर, मुंबई, महाराष्ट्र, भारत में आयोजित सबसे बड़ा फिनटेक 3-दिवसीय सम्मेलन है। यह संयुक्त रूप से भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम (NPCI), भारतीय भुगतान परिषद (PCI) और फिनटेक अभिसरण परिषद (FCC) द्वारा आयोजित किया गया था।

• थीम: ग्लोबल कोलैबोरेशन फॉर ए रेस्पोंसिबल फाइनेंसियल इकोसिस्टम -इंक्लूसिव | रेसिलिएंट | सस्टेनेबल|
• GFF का 5वां संस्करण 8-10 अक्टूबर, 2024 को होगा।

i.GFF 2023 को प्रमुख भारतीय सरकारी निकायों द्वारा समर्थित किया गया है, जिसमें इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय (MeitY), वित्त मंत्रालय के तहत आर्थिक मामलों का विभाग (DEA), भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा केंद्र प्राधिकरण (IFSCA) शामिल हैं।

ii.इसके अतिरिक्त, कई प्रमुख अंतरराष्ट्रीय संगठनों ने GFF 2023 के साथ हाथ मिलाया, जिसमें विश्व बैंक, ग्लोबल नॉलेज पार्टनरशिप ऑन माइग्रेशन एंड डेवलपमेंट (KNOMAD), गरीबों की सहायता के लिए सलाहकार समूह (CGAP), और महिला विश्व बैंकिंग शामिल हैं। इसके अलावा, ऑस्ट्रेलिया, ब्राज़ील, यूनाइटेड किंगडम, जर्मनी और इज़राइल ने GFF 2023 के लिए कंट्री पार्टनर के रूप में काम किया।

• भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI), नेशनल बैंक फॉर एग्रीकल्चर एंड रूरल डेवलपमेंट (NABARD) और स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) द्वारा तीन हैकथॉन आयोजित किए गए।

वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण ने ग्लोबल फिनटेक फेस्ट 2023 का उद्घाटन किया

मुंबई में ग्लोबल फिनटेक फेस्ट 2023 में वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण के संबोधन में भारत के वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र और इसकी चुनौतियों के कई महत्वपूर्ण पहलुओं को शामिल किया गया।

• उद्घाटन सत्र में गणमान्य व्यक्तियों में GFF 2023 के अध्यक्ष क्रिस गोपालकृष्णन और फिनटेक कन्वर्जेंस काउंसिल के अध्यक्ष नवीन सूर्या भी उपस्थित थे।

यहां उनके मुख्य बिंदुओं और उनके द्वारा उजागर किए गए खतरों का सारांश दिया गया है:

i.फिनटेक की भूमिका: फिनटेक पारंपरिक वित्तीय गतिविधियों को पार करते हुए वित्तीय समावेशन के लिए एक शक्तिशाली उपकरण बन गया है।

ii.डीमैटरियलाइज्ड (डीमैट) खाते: भारत में डीमैट खातों की संख्या 2019-20 में 4.1 करोड़ से बढ़कर 2022-23 में 10 करोड़ हो गई है, जो 2.5 गुना वृद्धि है।

iii.म्यूचुअल फंड और व्यवस्थित निवेश योजनाएं (SIP): म्यूचुअल फंड और SIP की एक रिकॉर्ड संख्या है, जो भारत में शीर्ष 30 से अधिक शहरों के साथ धन सृजन में योगदान दे रही है, कुल म्यूचुअल फंड परिसंपत्तियों में उनकी हिस्सेदारी 15% से बढ़कर 26% हो गई है। पिछले चार वर्षों में.

iv.RBI के 2025 के भुगतान विजन में प्रासंगिक भागीदारों के सहयोग के माध्यम से घरेलू भुगतान प्रणालियों की पहुंच का विस्तार करने के लिए वैश्विक आउटरीच प्रयासों का सक्रिय रूप से समर्थन करना शामिल है।

v.ITR (आयकर रिटर्न) फाइलिंग के मामले में महाराष्ट्र अग्रणी बना हुआ है, जबकि उत्तर-पूर्व, छत्तीसगढ़ और यहां तक कि जम्मू और कश्मीर सहित अन्य राज्यों ने नई ITR फाइलिंग में दोहरे अंकों में वृद्धि का अनुभव किया है।

vi.इसमें कहा गया है कि बोस्टन कंसल्टिंग ग्रुप (BCG) के अध्ययन के अनुसार वैश्विक स्तर पर अनुमानित वार्षिक सीमा-पार भुगतान 20 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर है, जिसमें लेनदेन लागत 120 बिलियन अमेरिकी डॉलर है। इसमें यह भी उल्लेख किया गया है कि भारत प्रेषण का सबसे बड़ा प्राप्तकर्ता है, जिसे 2022 में लगभग 100 बिलियन अमेरिकी डॉलर मूल्य का प्रेषण प्राप्त होगा।

vii.केंद्रीय वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण ने ‘द सेकेंड वेव: रेजिलिएंट, इनक्लूसिव, एक्सपोनेंशियल फिनटेक’ शीर्षक से एक रिपोर्ट भी जारी की और कार्यक्रम के दौरान एक फिनटेक प्रदर्शनी का उद्घाटन किया।

नोट:

i.पेमेंट्स काउंसिल ऑफ इंडिया (PCI): PCI की स्थापना वर्ष 2013 में इंटरनेट एंड मोबाइल एसोसिएशन ऑफ इंडिया (IAMAI) के समर्थन और समर्थन के तहत की गई थी।

ii.फिनटेक कन्वर्जेंस काउंसिल (FCC): 2017 में एक फिनटेक समिति के रूप में स्थापित, फिनटेक कन्वर्जेंस काउंसिल को बाद में 70 से अधिक सदस्यों के साथ एक स्वतंत्र गवर्निंग बोर्ड के साथ एक स्वतंत्र परिषद में परिवर्तित कर दिया गया था।

RBI गवर्नर ने ग्लोबल फिनटेक फेस्ट 2023 में पांच रोमांचक भुगतान समाधानों का अनावरण किया

भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) के गवर्नर शक्तिकांत दास ने हाल ही में ग्लोबल फिनटेक फेस्ट 2023 में नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (NPCI) द्वारा विकसित पांच नए इनोवेटिव भुगतान समाधानों की घोषणा की। इन समाधानों का उद्देश्य क्रेडिट लाइनों में तेजी लाना और ऑफ़लाइन भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र को आगे बढ़ाना है, जो भारत में अधिक समावेशी, लचीला और टिकाऊ डिजिटल भुगतान वातावरण में योगदान देता है।

UPI पर क्रेडिट लाइन:

• यह पेशकश यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) के माध्यम से बैंकों से पूर्व-स्वीकृत क्रेडिट लाइनों को सक्षम बनाती है।
• एक सुव्यवस्थित और डिजिटल बैंकिंग प्रणाली को बढ़ावा देते हुए, ऋण तक तेजी से पहुंच की सुविधा प्रदान करता है।

UPI LITE X:

• उपयोगकर्ताओं को नियर-फील्ड कम्युनिकेशन (NFC) तकनीक का उपयोग करके ऑफ़लाइन पैसे भेजने और प्राप्त करने की अनुमति देता है।
• खराब कनेक्टिविटी वाले क्षेत्रों में ऑफ़लाइन भुगतान क्षमताओं का विस्तार करता है।
• NFC भुगतान सीमा के भीतर लेनदेन 5,000 रुपये तक सीमित हैं।

UPI टैप & पे:

• भुगतान के लिए त्वरित प्रतिक्रिया (QR) कोड और NFC प्रौद्योगिकी अपनाने को बढ़ाता है।
• उपयोगकर्ता भुगतान के लिए व्यापारी स्थानों पर NFC-सक्षम QR कोड टैप कर सकते हैं।

हेलो! UPI – UPI पर संवादात्मक भुगतान:

• हिंदी और अंग्रेजी में वॉयस-सक्षम UPI भुगतान सक्षम करता है, क्षेत्रीय भाषा समर्थन जल्द ही उपलब्ध होगा।
• उपयोगकर्ता वॉयस कमांड का उपयोग करके UPI ऐप्स, टेलीकॉम कॉल और IoT डिवाइस के माध्यम से भुगतान कर सकते हैं।
• उन उपयोगकर्ताओं के लिए पहुंच में सुधार करता है जो देशी भाषाएं पसंद करते हैं और उन लोगों के लिए जिन्हें डिजिटल भुगतान का कम अनुभव है।
• उपयोगकर्ता धनराशि स्थानांतरित करने के लिए केवल वॉयस कमांड दे सकते हैं और लेनदेन पूरा करने के लिए एक UPI व्यक्तिगत पहचान संख्या (PIN) इनपुट कर सकते हैं।

बिलपे कनेक्ट – संवादात्मक बिल भुगतान:

• पूरे भारत में बिल भुगतान के लिए एक राष्ट्रीयकृत नंबर पेश किया गया।
• ग्राहक एक साधारण संदेश “हाय” भेजकर या मिस्ड कॉल देकर बिल का भुगतान कर सकते हैं।
• वॉयस-असिस्टेड बिल भुगतान स्मार्ट होम डिवाइस और भौतिक संग्रह केंद्रों के माध्यम से उपलब्ध हैं।

NPCI के बारे में:

यह एक मजबूत भुगतान और निपटान प्रणाली बनाने के लिए भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) और भारतीय बैंक संघ (IBA) की एक पहल है।

स्थापित: 2008
MD & CEO: दिलीप अस्बे
मुख्यालय: मुंबई, महाराष्ट्र

हिताची पेमेंट सर्विसेज ने ‘भारत का पहला’ UPI-ATM पेश किया

जापानी समूह हिताची लिमिटेड की 100% सहायक कंपनी हिताची पेमेंट सर्विसेज ने भारत का पहला UPI-ATM पेश किया है, जिसे “हिताची मनी स्पॉट UPI ATM” के नाम से जाना जाता है, जो एक व्हाइट लेबल ATM है। नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (NPCI) के साथ साझेदारी में विकसित इस अभिनव स्वचालित टेलर मशीन (ATM) का उद्देश्य पारंपरिक ATM लेनदेन अनुभव को बदलना और भौतिक कार्ड की आवश्यकता को समाप्त करके ग्राहक सुरक्षा को बढ़ाना है।

मुख्य विशेषताएं और लाभ:

i.UPI-ATM QR-आधारित UPI नकद निकासी के माध्यम से संचालित होता है और उपयोगकर्ताओं को अपने एंड्रॉइड या iOSडिवाइस पर एक UPI ऐप इंस्टॉल करना आवश्यक है।

ii.कार्ड रहित नकदी निकासी: UPI ATM कार्ड रहित नकदी निकासी की सुविधा देता है, जिससे भौतिक कार्ड की आवश्यकता समाप्त हो जाती है। उपयोगकर्ता अपने यूनिफ़ाइड पेमेंट इंटरफ़ेस (UPI) ऐप का उपयोग करके कई खातों से धनराशि प्राप्त कर सकते हैं।

नोट: व्हाइट लेबल ATM (WLA): WLA एक प्रकार की स्वचालित टेलर मशीन है जिसका स्वामित्व और संचालन पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों के बजाय गैर-बैंक संस्थाओं या निजी कंपनियों के पास होता है। इन ATM को “व्हाइट लेबल” कहा जाता है क्योंकि वे आम तौर पर किसी विशिष्ट बैंक की ब्रांडिंग या लोगो सहन नहीं करते हैं ।

हिताची भुगतान सेवाओं के बारे में:

MD: सुमिल विकमसे
स्थापित: 2008 (प्रिज़म भुगतान सेवा के रूप में)
मुख्यालय: गोरेगांव, मुंबई

ग्लोबल फिनटेक अवार्ड्स 2023: अदीब अहमद ने GFF मुंबई में लीडिंग फिनटेक पर्सनैलिटी ऑफ द ईयर अवार्ड जीता

फिनटेक अवार्ड्स दुनिया भर में उत्कृष्ट उभरते स्टार्ट-अप, विघटनकारी प्रौद्योगिकियों, अद्वितीय व्यवसाय मॉडल और नवोन्मेषी संस्थापकों और उद्यमियों को मान्यता देते हैं। फिनटेक कंपनियां, वित्तीय संस्थान और स्टार्ट-अप 3 वर्गीकरणों (ग्लोबल अवार्ड्स, एंटिटी अवार्ड्स, स्पेशल फिनटेक अचीवमेंट्स) के तहत 15 विविध उप-श्रेणियों में फिनटेक अवार्ड्सों के लिए अपने कार्यों को नामांकित कर सकते हैं।

• अदीब अहमद, अबू धाबी स्थित लूलू फाइनेंशियल होल्डिंग्स के प्रबंध निदेशक है। अहमद GCC और भारत के बीच सीमा पार भुगतान में क्रांतिकारी बदलाव लाने में सहायक रहे हैं। उनकी कंपनी 10 देशों में 300 से अधिक ग्राहक सहभागिता केंद्रों और डिजिटल भुगतान समाधानों का नेटवर्क संचालित करती है।

ग्लोबल फिनटेक अवार्ड्स 2023 के विजेता:

आधार प्रमाणीकरण की पुनर्कल्पना: UIDAI ने AI और ML-संचालित आधार संवर्द्धन का प्रदर्शन किया

भारतीय विशिष्ट पहचान प्राधिकरण (UIDAI) ने मुंबई में ग्लोबल फिनटेक फेस्टिवल (GFF) 2023 में एक महत्वपूर्ण प्रभाव डाला, “रीइमेजिन आधार #टुगेदर” विषय के तहत एक उद्योग बैठक का आयोजन किया। आधार पहचान मंच के माध्यम से निर्बाध सेवाएं प्रदान करने के लिए UIDAI की अटूट प्रतिबद्धता स्पष्ट थी, जिससे निवासियों को सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला तक आसानी से पहुंचने की अनुमति मिली।

प्रमुख बिंदु:

i.उन्नत फेस ऑथेंटिकेशन सुविधा: UIDAI ने अपने इन-हाउस विकसित फेस ऑथेंटिकेशन फीचर का प्रदर्शन किया, जो अत्याधुनिक आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) और मशीन लर्निंग (ML) प्रौद्योगिकियों द्वारा संचालित है।

ii.उद्योग भागीदारों के साथ सहयोग: UIDAI ने स्वयंसेवी दिशानिर्देश 2022 पहल के तहत उद्योग और फिनटेक भागीदारों के साथ सहयोग को सक्रिय रूप से प्रोत्साहित किया।

एयरटेल पेमेंट्स बैंक के साथ एक उल्लेखनीय साझेदारी चेहरे के प्रमाणीकरण के लिए निवासी अनुभव को बढ़ाने पर केंद्रित है, जिसमें कम रोशनी की स्थिति और धोखाधड़ी रोकथाम तंत्र में सुधार शामिल है।

iii.व्यावहारिक उपयोग-मामले: महात्मा गांधी राष्ट्रीय ग्रामीण रोजगार गारंटी अधिनियम (MGNREGA) के लाभार्थियों के लिए उपस्थिति प्रणाली और बैंकों के लिए सुव्यवस्थित ग्राहक अधिग्रहण प्रक्रियाएं है।

iv.नवाचार पहल: UIDAI ने UIDAI टेक सेंटर, बैंगलोर, कर्नाटक में एक नया सैंडबॉक्स वातावरण और एक अत्याधुनिक इनोवेशन लैब स्थापित करने की योजना का अनावरण किया।

इन पहलों का उद्देश्य आधार पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर नवाचार को बढ़ावा देना, अनुसंधान और विकास को सुविधाजनक बनाना है।

UIDAI के बारे में

भारतीय विशिष्ट पहचान प्राधिकरण (UIDAI) एक वैधानिक प्राधिकरण और एक सरकारी विभाग है, जिसे आधार अधिनियम 2016 के प्रावधानों का पालन करते हुए, इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय के अधिकार क्षेत्र के तहत भारत सरकार द्वारा 12 जुलाई 2016 को स्थापित किया गया था।

• अधिनियम के लागू होने से पहले, UIDAI 28 जनवरी 2009 से योजना आयोग (अब नीति आयोग) के एक संलग्न कार्यालय के रूप में कार्य कर रहा था।

CEO: श्री. अमित अग्रवाल
मुख्यालय: नई दिल्ली, दिल्ली

SBI ने ‘देश का पहला ट्रांजिट कार्ड’: रुपे NCMC प्रीपेड कार्ड का अनावरण किया

देश के सबसे बड़े ऋणदाता भारतीय स्टेट बैंक (SBI) ने ग्लोबल फिनटेक फेस्ट 2023 में ‘नेशन फर्स्ट ट्रांजिट कार्ड’ का अनावरण किया है, जिसे रुपे नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (NCMC) प्रीपेड कार्ड के रूप में भी जाना जाता है।

• भारतीय स्टेट बैंक के अध्यक्ष दिनेश कुमार खारा ने इस बात पर प्रकाश डाला कि कैसे रुपे और नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (NCMC) तकनीक द्वारा संचालित ‘नेशन फर्स्ट ट्रांजिट कार्ड’ “वन नेशन वन कार्ड” के राष्ट्रीय दृष्टिकोण के साथ संरेखित है और देश के विकास में योगदान देता है।

RuPay NCMC प्रीपेड कार्ड की मुख्य विशेषताएं:

i.कार्ड को एक ही कार्ड के माध्यम से मेट्रो, बसों, वॉटर फ़ेरी और पार्किंग के लिए डिजिटल किराया भुगतान को सक्षम करके आवागमन के अनुभव को सरल बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

ii.यह खुदरा और ई-कॉमर्स लेनदेन के लिए एक सुविधाजनक साधन के रूप में भी कार्य करता है।

SBI द्वारा NCMC कार्यक्रमों की पृष्ठभूमि:

• SBI ने ट्रांजिट ऑपरेटरों के सहयोग से 2019 में NCMC कार्यक्रम शुरू किया।

• इन कार्यक्रमों के हिस्से के रूप में, SBI ने देश भर में विभिन्न मेट्रो प्रणालियों के लिए “सिटी1 कार्ड,” “नागपुर मेट्रो MAHA कार्ड,” “MUMBAI1 कार्ड,” “गोस्मार्ट कार्ड,” और “सिंगारा चेन्नई कार्ड” जैसे विभिन्न कार्ड सफलतापूर्वक पेश किए।

चल रही NCMC पहल:

• SBI वर्तमान में मुंबई मेट्रो रेल कॉर्पोरेशन लिमिटेड (MMRC) मेट्रो लाइन 3 और आगरा मेट्रो के लिए NCMC-आधारित टिकटिंग समाधान लागू कर रहा है, जो निष्पादन के उन्नत चरण में हैं और जल्द ही जनता के लिए उपलब्ध होंगे।

SBI कार्ड के बारे में:

MD & CEO: अभिजीत चक्रवर्ती
स्थापना: मई 1998
मुख्यालय: गुरुग्राम, हरियाणा